买完保险如何进行保单管理?

admin 504 0

今天一个客户给我发信息:


“师姐,我前两年陆续给家里人都配上了保险,但是保单太多,今天怎么也想不起来买了谁家的,也不太清楚父母意外险和医疗险到期了继续续保了没。。


怎么办呀师姐,有什么办法可以帮我找找么?”


买完保险如何进行保单管理? 保险 第1张


朋友你心真大呀,这么重要的事情都忘,万一真要用上了,拿什么找保险公司要钱去?


保单管理一定要做,不然就等于白买!


01


不信咱们来开个脑洞:


如果小明买了寿险,但家人不知道,万一小明不幸over了,保险公司会主动联系家人要理赔吗?


答案:不会。


买完保险如何进行保单管理? 保险 第2张


因为正常情况下,理赔流程是这样的:

1、发生事故后,在规定时间内,向保险公司报案,保险公司才能知道被保险人出险;


2、根据要求,受益人向保险公司提交理赔申请;


3、保险公司核赔后,才能获得赔付。


保险公司不是公安局,无法主动获取你的生存状态。


通常都是默认“先报案才理赔”。


所以说,在理赔过程中,保单是最重要的凭证。


要是没有做好保单管理和信息同步,不幸发生了意外。


这保险才真真白买了,原本可以到手的理赔金,也因为无人知晓,只能打水漂。


那要如何进行保单管理呢?


02


师姐来介绍两种方式——


简单:官方渠道


先介绍官方渠道——公众号“中国保险万事通”。


这号是中国保险行业协会做的,是国内保险客户查询自己名下全部保单信息的唯一官方渠道。

 

操作流程很简单,点击菜单栏“进入社区”,找到“保单查询”,上传本人身份证正反面照片,再做个人脸识别,就可以查询了。

 

买完保险如何进行保单管理? 保险 第3张


但是这只能查自己名下的保单信息,要统筹管理全家的保单怎么办嘞?


推荐:个人整理


虽然现在微信也有一些保单整理的小程序,只要你授权,就可以拍照录入全家的保单信息,还算方便。

 

但是师姐个人还是推荐自己建立一个Excel保单汇总表,手动把保单的基本信息整理下来。


这种方式虽原始,但非常安全且实用。


买完保险如何进行保单管理? 保险 第4张

(文章末尾,有获取保单管理表格的方式)


表格信息要包括:产品名称、生效日期、保障时间、保费、保障内容、保险公司理赔电话等等。


有了这张表,


你买过什么保险一目了然;


缺什么保障,也能看的很清楚;


什么保险要到期了,什么保险要交费了,都能做到心中有数。


梳理保单的过程,也是查缺补漏的过程。


更细心一些的话,你还可以把这些电子保单都打印装订成册保存;


网上购买过的保险,一般都把电子合同发到咱们自己留的电子邮箱里。


大部分长期险,保险公司也是可以提供纸质保单的,


投保成功后打客服电话索要,保险公司会安排寄送;


一年期短险一般是不提供纸质保单的,可以自己下载打印。


强调:告知家人


当然,整理完之后,最最最最重要的一步,就是告诉家人这些保单的存在。


同步一份你整理的文件,和家人一起详细沟通这份保险能干啥,什么时候能用。


防止刚开始讲的,自己买的保险被遗忘,或者家人不知道自己买了保险的情况。


发生了什么疾病、意外,你的家人也可以拿着保单去理赔。


减轻一份负担,让保险公司协助你把爱延续。

发表评论 (已有0条评论)

还木有评论哦,快来抢沙发吧~