警惕P2P网络贷款网络投资等诈骗

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警惕P2P网络贷款网络投资等诈骗 贷款

广大民众为了避免新冠肺炎疫情进一步扩散,积极响应政府号召隔离在家过了一个“漫长”的春节假期。

尽管部分企业已经开始复工复产,但疫情还是严重影响了很多人的收入,不少人都在为下个月的房贷、车贷、信用卡还款发愁。

由此引来了不少以网上贷款、信用卡升级、网络投资为噱头的各类诈骗案件。
小编带大家看几个典型案例吧!



01 贷款包装费诈骗  



一天尹某接到一个陌生电话,对方自称某网络借贷平台客服,可为其提供贷款业务,并许以低息诱惑

尹某信以为真,添加对方“客服经理”的微信后,在“客服经理”的指引下,通过扫描其发来的二维码,下载了一款名为“X借条”的APP,并在里面注册申请贷款。

但在尹某提交完相关申请后,对方却要求尹某预先交贷款金额的5%作为“包装费”以帮助尹某顺利通过审核,拿到贷款。尹某便通过微信分两次向对方进行了转账。

令尹某万万没想到的是,转账过后他却再也联系不上对方,发出去的信息也石沉大海,这才惊觉被骗,报警求助。



小编提示:

不要随意在网上留下个人联系方式、身份信息等资料,以免被犯罪分子“盯上”。犯罪分子的诈骗话术及套路丰富多样,不轻信“放贷快、利率低、无需担保、无需审核”的宣传,这些都是网上投资平台的虚假广告词。



02  虚假信息贷款诈骗  



马某接到一个自称中天金融贷款公司工作人员的电话,声称公司可以低利息放贷30000元,并可自由选择分24期或36期偿还本金和利息。有贷款需求的马某主动添加了对方客服的QQ号码,并根据发来的链接下载“XX金融”APP,按要求如实填写个人信息进行注册。

该客服提出为确保审核信息顺利通过,让马某按照他们事先准备好的材料进行单位信息的填写。面对虚假的单位信息和职务身份,马某虽然心存疑惑,但转念一想如此便可以让对方公司高估自己的还款能力,能够放心给自己贷款,于是按照客服要求填写提现申请。

不料,在马某提现的过程中,银行卡显示异常,提现申请失败。随后,客服打来电话,告知马某违规操作导致30000元贷款资金被冻结属于骗贷行为,将负法律责任。听到这个消息的马某慌了,于是向客服求助,客服称只需交6000元认证费后,便可通过账户认证,解除骗贷嫌疑,而且,在贷款资金解冻后将会收到认证费和贷款金额共计36000元。

随后,马某收到一份《贷款账户认证及解冻贷款账户说明》,急需贷款又害怕负法律责任的马某看到说明书上有银监会的公章认定,便对此深信不疑。遂按照客服指示分两笔将1000元和5000元资金通过银行转账的方式汇入对方账户。

本以为可以安心坐等贷款到账的马某,忐忑地等待了两天,却并未收到任何资金。再次联系客服时,客服竟称国家机构系统已经关闭无法认证,需要马某再交12000元认证费方可到账。马某越想越不对劲,意识到自己可能被骗,于是向派出所报警。


小编提示:

受骗人往往都是缺乏基本常识,对网络诈骗套路了解不足,且急于求成,于是掉入了骗子的陷阱。需谨记如果有贷款需求,尽量选择银行、实体金融贷款公司进行贷款。如果发现被骗,要及时报警。



03 注销校园贷诈骗



一天在家备战考研的小李突然接到一个电话。对方自称是“京东客服”,声称由于误操作,帮小李开通了京东VIP会员,需要在当天取消这一操作,否则每月将扣掉她账户680元若要取消这一操作,需要她打一笔钱,完成后再把钱退给她。


小李没有钱,对方诱导她去**白条、**金条、**金融等平台申请贷款,小李在各个金融平台提交了贷款申请后,**白条、**金融马上给她放了贷款。当晚,小李共贷出14400元,并将这些钱打入该“客服”提供的账户。


钱转了,“客服”却消失了,钱并未返还。小李这时意识到被骗,哭着告诉了父亲,李先生闻讯后立即报警,警察随即立案调查,发现诈骗分子账户的钱早已转出。


小编提示:

P2P网贷公司采取虚假宣传、降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等手段骗大学生,“注销校园贷”骗局得以实施,信息、隐私泄露是重要一环,大学生群体因缺乏阅历,更容易受骗。学校和家长对大学生要普及相关知识,避免骗局悲剧。



04 贷款盗取余额诈骗



老张在服装城开了一家门市,由于手头紧,他用手机上网找了一家网贷机构申请贷款。老张填好网上贷款申请表,并按要求填好了自己的身份信息和还款的银行卡信息。


信息完善后,老张接连收到数条验证码。老张打电话咨询放贷客服,“客服人员”告知老张要及时输入收到的验证码,这是他们放贷公司的操作流程。


就这样不明就里的老张按照放贷“客服”的要求输入验证码信息,谁知他银行卡里的钱没一会就转出五笔账,共计一万元。


老张再次咨询原因,“客服人员”解释说这是他们放贷公司在验证老张的还款能力,并且保证这些钱都是要退还的。没过多久,“客服人员”真的退回来了2400元。


此后,老张手机上仍然收到多条验证码信息,老张越想越不对,也没敢再按要求输入这些验证码,立即到派出所报警,并且冻结了自己的银行卡。老张后来才明白先前的“客服人员”退回的2千多元,原来是骗子为了博取他的信任,放长线钓大鱼。



小编提示:

网上办理贷款有风险,为了自身的安全,千万不要在网上随意泄露个人信息和银行卡信息,不要向陌生人提供验证码等信息。


在抗击疫情的关键时期,我们一定要提高防骗意识,谨记以下几点:


1.正规贷款公司绝不会在贷款发放前以各种名义要求先支付保证金;

2.不轻信无抵押、零手续费等贷款信息;

3.注意保护好个人信息,不给陌生账户转账汇款;

4.大学生贷款需谨慎,家长监督要跟上;

5.发现有不法分子意图实施贷款诈骗的情况,第一时间向警方举报,避免更多人上当受骗。

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