什么是QDII基金?QDII基金有什么优势和缺陷?

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QDII基金的概念
什么是QDII基金?QDII基金有什么优势和缺陷? 基金 第1张

今天我们来科普下QDII基金的基本知识。

什么是QDII基金?QDII基金有什么优势和缺陷? 基金 第2张
作为个人投资者,要如何投资或配置海外资产呢?

毕竟我国居民每人每年只有5万元的换汇额度,这个时候QDII基金就应运而生了!


QDII的全名是Qualifieddomestic institutional investor (合格的境内机构投资者)。官方的说法,QDII基金是指在一个国家的境内设立,然后经过该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等业务的证券投资基金。


目前,我们个人投资海外市场限制还是非常多的,所以,国家就批准了一批国内的专业金融机构,它们可以以这个合格境内投资者的身份,完成更多的海外投资。


简单来说,QDII就是在国内成立到境外去投资的一种基金。由机构购买海外的标的,然后组合发行基金。投资者持有这个基金,就等于间接持有海外资产,在海外进行投资和资产配置。


QDII分类

QDII股票型,工银瑞信全球配置或广发纳斯达克指数

QDII债券型,工银瑞信全球美元债

QDII混合型,华泰柏瑞亚洲企业

QDII另类投资,易方达黄金主题,或鹏华美国房地产

例如,拱卒定投实盘中的华宝香港中小、华宝油气,就属于QDII基金。

1
投资标的丰富

QDII基金最主要的优势和特点就是使投资者的投资范围扩大到全球,涵盖境外地产、黄金、石油、境外股票、境外债券等领域,可以说是任君选择。

2
降低单一市场风险

投资面广了,QDII基金可以投资美股、港股、新兴市场、亚洲地区或其他国家,有利于投资者分散单一市场风险,优化资产配置结构。毕竟相较于发达国家成熟的资本市场,我国A股的风险波动还是相对较大的。

3
专业、透明

投资海外在信息获取方面,毕竟不如A股来的与方便,绝大多数投资者是不占优势的,这一点上文少信奉“专业的事交给专业的人来做”,基金精力、团队、公司肯定比我们要专业,而且我们所购买的基金具体投资了哪些资产、利润如何分配等等这些信息,都会公布在基金的定期报告中。

4
便捷、安全、价格亲民 

不用开立境外账户,不用自己跨境汇款,不占用换汇额度;第三方托管,资金安全;价格亲民倒也算不上啥优点,因为是大势所趋,有的大机构100块就能申购,有的渠道甚至10块钱就能申购了。


QDII基金的缺陷
什么是QDII基金?QDII基金有什么优势和缺陷? 基金 第3张
1
汇率风险(双刃剑)

购买投资美股市场的QDII基金,基金经理在投资之前需要把人民兑换成美元或者其他货币在投资,这样一来汇率就成了双刃剑,汇率的变化将会影响基金的资产价值。有时候是加倍收益、有时候却会稀释掉收益~

2
整体费率高

由于海外交易费用较多且各家公司在QDII基金上的投入较大,QDII的运作费率要普遍高于标准股票型基金。相对于国内的其他指数型基金而言,目前国内发行的QDII基金整体费率较高,QDII 基金的申购费要分布在1.35%至1.75%。赎回费方面基本在0.50%。

3
申赎时间长

QDII基金在T+2日内为投资者对该交易的有效性进行确认,在T+3日后(包括该日)投资者可查询申购与赎回的成交情况。原因有二,一是时差问题全球市场基金结算晚于国内基金一个工作日。这也是申购、赎回的确认时间不同的主要原因。二是结算之后的兑汇过程也影响了一定的到账速度。因此,存在时间价值损失问题。

什么是QDII基金?QDII基金有什么优势和缺陷? 基金 第4张
确定投资方向

投资QDII基金时,事先需要对基金的投向有一个清楚的了解,文少提倡“专业的事儿交给专业的人做”并不意味着我们撒手不管。如果能对相关市场的发展有所研究,对这些市场的大致走势以及汇率可能的走势有一个基本的判断,对选择产品会更有帮助。也就是说,只有投资前景明朗,投资才能更加有的放矢。

什么是QDII基金?QDII基金有什么优势和缺陷? 基金 第5张
自身风险承受能力

选择投资海外市场要看是否符合自己的风险承受能力,海外市场的基金收益的影响因素包括基金所投资的国家或地区宏观政策、社会经济环境等。这一系列导致了市场的波动。欧承受市场波动性大,是投资自己要问自己的问题。

什么是QDII基金?QDII基金有什么优势和缺陷? 基金 第6张
投资管理者的水平

与一般的的指数基金定投不尽相同,QDII基金产品管理者及其背后团队的管理水平也是决定基金表现好坏的一个重要因素。因此,购买QDII基金时,投资者还需对基金的管理人做个必要的了解,挑选那些管理水平优秀的管理人。


结论

QDII基金的最大优势和特色就是投资海外市场。


普遍性缺点在于费率高、申赎时间长、受汇率影响。


波动一般比A股市场大。

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