过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗?

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最近1个月,我投资的深红利指数基金涨了9.88%,从去年开始持有截止到今天共赚1万8,不少朋友问我,现在还适合买它吗?那我们就详细聊一聊。


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第1张

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“红利”主题指数基金


先说说我买的深红利指数基金是个啥?


分红大家都知道吧,如果你是一家上市公司的股东,公司赚钱后会拿出一部分钱分给你。


我们买基金,相当于买一篮子公司股票,等于做多家公司股东,自然可以享受分红。


“红利”主题指数就是挑选一篮子高分红股票,对应的指数基金完全复制指数表现,买入相同股票。爱分红是它们的优点,一般爱分红的公司,盈利能力好,所以才有钱分给股东。


缺点是,国内分红高的公司大多属于传统行业,未来成长空间有限,或是一些周期行业,受经济周期或国家政策影响大。


其中3个指数最具代表性:上证红利、中证红利、深证红利,我买的深红利就是追踪深证红利的指数基金。


上证红利


也叫红利指数,挑选在沪市中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票为成分股(只是上海市场


股息率=现金分红/市值,分红越多,股息率越高


权重占比最高的3个行业:

金融地产(25.2%)已经走过快速发展期迈入成熟期;原材料(19.4%)和工业(19%)受国家政策影响大,可能某几年涨的非常好,隔几年又表现平平。


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第2张


中证红利


挑选沪深A股中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票为成分股(上海市场+深证市场


比上证红利包含的股票多,风险更分散,两者在行业分布上很相似,权重占比前三名同样为金融地产、原材料和工业。


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第3张


深证红利


挑选深市具有稳定分红历史、较高分红比例且流动性较有保证的40只股票为成分股。(只有深证市场


行业分布和上证、中证红利差别非常大,集中在消费行业上,可选消费(32.34%)、主要消费(24.22%)。因为每个人每天都要消费,源源不断的产生需求,所以消费行业是个天生可以长期赚钱的行业。


前十大权重股中的格力、美的、五粮液、万科等都是行业龙头,依然具有强劲的增长空间。


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第4张


形象总结一下他们的区别,上证和中证红利好比2个中老年人、深证红利像1个实力雄厚、发展稳健的中年人。



02



历史表现


到了大家最关心的历史收益环节,结合近十年数据来看,再和沪深300一同比较,深红利>中证红利>沪深300>上证红利


深红利表现最好,尤其去年上涨60%,但同时波动略大,涨的多跌的也多。


有趣的是,3个红利指数只有上证红利分红,其他2个不分红。上证红利平均每年光分红就有约5%收益,如果选择红利再投资,最终收益大幅度提高,仅次于深红利。


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第5张

▲来源于理杏仁


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第6张

▲数据来源于中证指数公司、国证指数公司


除了看历史收益,还要看盈利能力,主要通过ROE判断,ROE=净资产收益率,公司盈利能力越好ROE越高。


2010~2020年间,深红利>沪深300>中证红利>上证红利,上证红利和中证红利连续十年持续下滑,深红利虽然也有一定程度下滑,不过增长潜力更大。


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第7张

▲来自投资数据网-上证红利   


过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第8张

▲来自投资数据网-中证红利 

 

过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第9张

▲来自投资数据网-深证红利

   

过去1月涨10%的红利类指数基金,还可以买吗? 基金 第10张

▲来自投资数据网-沪深300  



03



投资策略


单看估值的话,上证红利、中证红利处于低估,深红利处于正常估值,但历史业绩不代表未来。


它俩被低估主要是以前跌的多,如果未来公司盈利不好,也很难赚到钱。那还能买吗?如果没有其他更好的投资对象,其实也可以,因为现在价格还足够便宜,长期来看至少有5%以上年化收益。


之后可多关注深红利,等低估时再考虑投资。

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