收益10%的低风险产品可转债,人人可参与!

admin 315 0

收益10%的低风险产品可转债,人人可参与! 理财投资 第1张


最近很多粉丝找到左哥,说 P2P 不敢投了,陆金所也没号了,还有没有其他低风险高收益的好产品可以买呢?

左哥的建议之一,就是参与打新债,也就是申购新发行的可转债。

近两年,可转债越来越火,最主要的是原因是:无门槛,风险低,小白投资人都能参与、敢参与。

左哥最近可转债打新的收益,也保持在 10% 左右,最近可转债市场表现还是不错的。 


这个和全球市场追逐债券有一定关系,海外有一些国家债券都负利率了,为了安全,资金都拥挤到相对稳定的资产里,进而抬升了债券的价格。

左哥统计部分近 3 个月的可转债打新收益表格:

收益10%的低风险产品可转债,人人可参与! 理财投资 第2张


如果收盘卖掉的话,首日平均收益在 10%以上;盘中卖掉,还能赚的更多。

除了外部因素,转债往往和 A 股行情同步,以下是集思录编制的可转债指数:

收益10%的低风险产品可转债,人人可参与! 理财投资 第3张

【集思录可转债等权指数】

你要是炒股,就肯定知道,去年大盘最低点是 10 月,在 2500 点附近(可转债指数也差不多),很多转债价格都跌到了 70-80 块,结果今年很多都涨 100 块以上了。

当然,长期投资可转债风险比较高,我推荐小白的策略是只做可转债打新(这样风险低),就是买待上市的可转债,上市首日卖掉就可以了。 

而且,近期打新的收益,绝对可以跑赢大部分理财产品了。关键是风险很小,你所要承受的仅是一点破发风险。

就算破发,单个可转债亏损通常也在 2% 以内,中一签也就亏几十块,我觉得大部分人还是可以接受的。

 一 
  科普什么是可转债  

看到这里,很多老铁可能会吐槽了:左哥你不是说低风险么,要是真的亏损了怎么办?

大家别忘了,可转债它本身就是债券,就算买了之后一路跌,大不了一直拿着到期,收获本金利息呗。

而且,并不是所有公司都有发行可转债的权利,不仅要求最近3年连续盈利,还要最近 3 年的净资产收益率平均在 10% 以上。 

满足这个条件的,在A股里面绝对算是好学生了。到目前为止,左哥印象里还没有出现过一只可转债逾期的现象。目前的行情下,打新债的性价比比较高。 

考虑到有些朋友,没听说过,就先简单的解释下:可转债是一种可以用股票账户买卖的低风险投资工具。它非常简单,就是「债券+看涨期权」。 

即:上市公司发行的债券+未来上市公司股票的转换权利,同时具有「债性」和「股性」。也就具备了「下有保底,上不封顶」的特点,相当于保证本金的股票。

换句话说,可转债就是上市公司发行企业债的一种形式。

一家上市公司现在看好一个项目,需要钱去投资,于是发行一个企业债,后来项目赚了钱,上市公司就和债主们说:我们公司经营也不错,要不您考虑下之前借的钱入股吧,也不用你操心经营,坐家里等分红就行。

那债主爸爸当然不干啊,我明明是借钱收利息的,咋能当股东了。

于是上市公司提出一个约定:未来5年之内,任何时候,只要你一句话,就可以用这笔钱换成股份,享受分红;如果这5年之后,你还没向我换成股份,我还按企业贷款利率,连本带息还给你。

这就是可转债,可以选择转为股权的债券。既然可转债这么多优点,那它有缺点没?

当然有,不能像 P2P 那样每天能看得到,今日收入 XX 元的那种快感。还有可能出现亏损的状态,不过只要一直持有至到期,就不会亏损,但怕就怕大家忍受不了亏损时期的煎熬。 

相对应,可转债最大的优点是不会像 P2P 那样跑路,一夜之间本金全无。

 二 
  可转债打新门槛低  

A股打新需要股票底仓,港股打新需要资金认筹,可转债打新最大的好处就是「先抽签,后付费」。

具体打新债步骤,首先你得有个证券账户,以华泰证券为例(文末有专属注册链接),按照下面操作找到即将发行的新债。

收益10%的低风险产品可转债,人人可参与! 理财投资 第4张


可转债跟股票一样,实行T+0交易。

买入方式也很简单,和我们买股票是一样,只要开盘时间,直接输入可转债代码,点击买入即可。

每个账户最少申购1手=10张(每张100块),最多1000手(10000张=100w)

因为打新债是先中签,后交钱,所以假装你有100w的样子去顶格申购吧,提高中签率。放心不会让你全中的,一般也就中一两手。 

通常第二个交易日,会收到中签短信,在当天下午4点之前完成缴款就可以了,之后你就能在股票持仓里看到这只可转债了。

可转债申购和上市中间会有一段时间,大概两星期左右,上市前券商软件都会提醒的。 

可以当日买入当日卖出、没有涨跌幅限制、上不封顶、下有保底,适合不愿承担太大风险,又想在股市里捞一把的稳健投资者。

如果想赚点小钱的,上市当天就可以卖出了。长期投资也行,但是要选择正股比较好的,一旦可转债对应的正股在之后的行情里大涨,那债价也会跟着大涨,到时候直接卖掉就OK。

不过这个就需要点技术含量了,新手做个首日卖出落袋为安就行了。总之,可转债就是个下有保底,上不封顶的富二代,想来股市跃跃欲试又害怕风险的老铁们可以尝试下啦。 

大部分可转债可以用一个超级简单的策略:高于130块的只卖不买、低于100块的只买不卖。

PS:中签之后,记得缴款;不缴款,会影响后续打新资格;打创业板的新债要去券商柜台开通创业板权限,主板不用。

同名多账户打新不会提高中签率,想提高中签率,可以用家人的身份证多开几个账户。

 三 
  怎么挑选可转债  

最基础的方法:在「集思录」网站的「待发转债」里,查看「现价比转股价」和「评级」来大致判断。

集思录网站地址:https://www.jisilu.cn/data/cbnew/#pre

一般「现价比转股价」>95%,「评级」至少是AA以上,可以考虑打新债。

左哥这里也补充一下,可转债除了能够打新外,还有个更加赚钱的方法:那就是当可转债跌破100元,甚至70、80元的时候,我们买入。 

因为这就意味着花70元买一个可转债,到期不仅能拿到约定好的利息。还能赚100-70元的差价,实际投资价值就变高了。

可是哪有那么好,每次都有70元的可转债?左哥前不久看了下,最便宜的久其转债都要91.995,评级只有A+ ,所以怎么选?

可以看这几个指标:

* 溢价率<20%
* 到期收益率>0%
* 评级是AA级以上
* 上市满半年
* 把可交换债去掉。

具体操作:首先,打开集思录网站:https://www.jisilu.cn/data/cbnew/#cb ,输入「溢价率<20%」「到期收益率>0%」的条件,并把「可交换债」去掉。 

收益10%的低风险产品可转债,人人可参与! 理财投资 第5张


然后,点击评级上面三角符号,它就会按照评级来排序。溢价率为灰色字体的表示上市不到半年,所以把灰色的给剔除,剩下的就是较为优质的了。

有两个知识点,跟大家说下:

为啥要剔除上市不满半年的可转债?

由于上市不满半年的可转债,价格一时半会涨不上去。为了让大家少等半年时间,所以就直接剔除了。

为什么把可交换债剔除? 

因为可交换债不如可转债好。因为可交换债券是上市公司的股东,是发行人持有的其他公司的股份;可转换债券是上市公司本身,是发行人本身未来发行的新股。切记,在打新的时候,万万不可把可交换债当成可转债!

另外,大家可能一次性买不了筛选出来的全部可转债,就根据自己的资金量,选择性价比最高的几个买。

再来说一下关于投资可转债技巧:

市场较好的时候,坚持打新债,在上市的首日就挂单卖掉;市场不好的时候,就买入100元以下被贱卖掉的可转债。

最后提醒一下大家,可转债虽然是低风险品种,但如果选择了转股并持有,风险就等同于股票了。

一般来说,在大盘相对高位申购的可转债,一个月以后,正好赶上大盘调整,亏损的几率就大一些。

相反,如果是在大盘低位申购的可转债,一个月后大盘正好上升,赚钱的机会就更大。

发表评论 (已有0条评论)

还木有评论哦,快来抢沙发吧~