现在,该投黄金吗?怎么投?

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摘要最近由于全球疫情升温,黄金价格涨了不少,很多人都在问要不要买点黄金?


观点黄金买入时机的判断方式跟股票投资是不一样的。


1.

很多人应该都听过这句话:盛世买古董,乱世买黄金。

 

最近由于全球疫情升温的关系,黄金价格涨了不少,很多人都在问要不要买点黄金?黄金该怎么投资?

 

我的建议是,黄金可以作为家庭资产投资组合中的一部分,但是不应该买多,最多10%。

 

大家都知道,美元是全球通用货币,而国际黄金是由美元标价的,因此,美元与金价呈现负相关。一般情况下,当美元指数下跌时,黄金价格就会上涨。

 

因此,黄金也就有了抗通胀、保值、避险的作用,能规避影响国际,尤其是美国经济、金融市场的重大风险。

 

这也是2000年的互联网泡沫和2007年次贷危机开启黄金大牛市的原因。

 

对于投资者来说,在家庭资产投资组合中配置黄金,就能对冲美元贬值以及全球资产价格下滑的风险。

 

但由于持有黄金并不能像股票一样产生“内生收益”,所以一般家庭配置不超过10%的黄金类资产用来对冲风险就够了。


现在,该投黄金吗?怎么投? 理财投资 第1张

2.


那应该如何投资黄金呢?

 

投资黄金的方式有两种,分别是:实物投资和虚拟投资。

 

先来说说实物黄金,这也是我们平常接触最多的,比如金条、黄金饰品等。

 

金条通常在100~1000g之间,投资门槛较高,所以并不是普通大众的投资首选。

 

而黄金饰品就更不值得投资了,由于黄金饰品需要额外支付手工费以及品牌溢价,一般有收藏价值的黄金首饰的价格也会远远高于黄金原材料的价格。如果你想要再次卖出黄金饰品,其回购价格往往也会低于购买价。

 

所以,即使很多人热衷于购买黄金实物投资,但我并不建议大家把它作投资黄金的途径。

 

再来说一说虚拟黄金投资。

 

相对于实物黄金投资,虚拟黄金投资的好处是不用担心买卖、保存、流通性等问题。

 

但也不是所有的虚拟黄金投资都适合普通人的。黄金现货、黄金期货和黄金TD这三种投资方式由于交易量大,操作难度和风险高等原因,不建议普通投资者参与,这里我就不展开了。


直接来说一下比较适合普通投资者的两种黄金投资方式——“纸黄金”和“黄金基金”。

 

纸黄金交易可在银行开账户后,按银行的报价,通过判断国际金价的走势低吸高抛,从中赚取买卖差价。整个交易过程没有实物黄金的介入,只有一张记录了你买了多少黄金的凭证,所以俗称“纸黄金”。

 

这种投资方式的优点是投资门槛较低,最低可按1g进行交易。交易时间灵活,可当天买卖。

 

但由于投资纸黄金有手续费过高这个缺点,所以在购买时最好先比较一下各银行的手续费高低以及交易费用,尽可能降低投资的交易成本。

 

黄金基金的手续费相比纸黄金会更低一些,所以更受大众的青睐。

 

投资黄金基金的方式可以分为场内黄金ETF和场外的ETF联接基金。


场内黄金ETF需要有股票账户才能购买,如果没有股票账户,可以直接申购对应的ETF联接基金。

 

黄金ETF的净值变化,也是追随国际黄金价格的。黄金ETF交易单位按一手即100份起购,每手对应1克黄金,按当天黄金市场价格计算。而ETF联接基金则跟普通基金一样,10元起购,门槛更低。

 

这两种投资方法大家可以根据自身情况自行选择。


现在,该投黄金吗?怎么投? 理财投资 第2张

3.

说完了投资方式,接下来我们再来聊一聊投资黄金时要注意什么。

 

最近几个月黄金确实涨了不少,对投资者的吸引力也越来越大。

 

不过,从长周期看,目前的黄金价格已经处于比较高点的位置,并不是合适的买入时机。

 

这里需要提醒大家,对于黄金买入时机的判断方式跟股票投资是不一样的。

 

对于股票投资,我们根本不看相对的高点和低点,我们只看市盈率。只要市盈率合理或者偏低,就能买入,哪怕是相对的高点。


但是,黄金是个投机品,它没有一个客观的内在价值的标尺,一般情况下,你只能靠相对的高点和低点来猜测,现在的价格是偏高还是偏低。

 

而关于黄金的低点,还有一种判断方法是可以看全球黄金的开采成本。

 

全球主要黄金生产厂商的生产成本目前在800-1200美元左右。如果黄金价格跌破这个成本价,那么黄金矿商可能就会停止生产或者降低产量,所以在这个价格区间附近,都会对黄金价格有较强支撑。


这也可以作为投资黄金时的参考条件。

 

总之,黄金投资没有相对靠谱、科学的方法。如今价格大涨,就更不值得投资了。


如果想配置,最好等黄金价格跌到一个相对较低的位置,再考虑买入。


现在,该投黄金吗?怎么投? 理财投资 第3张

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