ETF/股票网格交易法它真的好用吗?

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一直以来,我都跟大家强调,投资基金,一定不要“一把梭”,你可以分期定投。


有用户问我“网格交易”是不是分期的好方法,其实不一定。它有可以应用的场景,但也有它的局限性,今天我们就来聊一聊“网格交易”


1.


什么是网格交易?

 

网格交易,简单说,就是先把你的钱,分成相等的两部分:一部分立刻买入你看好的股票或者基金,一部分放在口袋里备用。如果你买的股票或基金不断地下跌,你就把口袋里的钱拿出来加仓;相反,如果你买的股票或者基金涨了,就把它们卖掉一部分,换成钱放进口袋。

 

我们可以画出一个网格,然后设定,一个格子代表10%的波动,就是说,价格每波动10%,就相应买卖10%的仓位。


网格,代表买卖点。这也是为什么叫网格交易的原因。当然,你也可以根据自己的情况,设定一个格子是5%,或者20%。


ETF/股票网格交易法它真的好用吗? 理财投资 第1张


举个例子大家就更清楚了。


你打算拿10万块钱去投资股票,网格交易要求你,先立刻拿出5万建仓。如果这个股票价格是10块钱。可以买入5000股。此时,你就有5000股的股票持仓,和5万元的现金。


然后画出网格,设定一个网格代表10%的波动,根据价格的波动情况进行后续的买卖:

 

如果价格下跌一个网格,跌到9元,你就再买进已有持仓的10%,就是500股。此时,你的持仓就是5500股,股票市值4.95万,现金剩下4.55万;


如果价格跌到8元,你接着再买入500股。此时你的持仓是6000股,股票市值变成了4.8万,现金剩下4.15万。

 

上涨的时候,也是这样操作,价格每上涨10%,你就卖掉已有仓位的10%。比如,股票价格从8元涨到9元,你就卖出600股。此时,股票的市值,是4.86万,现金增加到4.69万。


如果股价又涨了一个网格,涨回到10块钱,就再卖出500股,此时,股票持仓,是4.9万,现金是5.19万。(见下图)


ETF/股票网格交易法它真的好用吗? 理财投资 第2张


说明:从9元涨到10元,本来应该卖掉540股。但是,股票买卖按按手计算,一手100股。所以我们取整数,选择卖掉500股。

 

可以见到,经过4次操作,股价经历了一波下跌,重新涨回到1元的时候,我们还赚了900块钱。


这就是网格交易的魅力。


2.


那么,网格交易什么时候好用,什么时候不好用呢?


网格交易在震荡行情中,比较好用。

 

举个实际例子,比如券商ETF这只基金。它从去年4月到今年4月的走势就是典型的震荡行情:


ETF/股票网格交易法它真的好用吗? 理财投资 第3张

数据来源:天天基金网


我用网格交易的方法做一下模拟。从2019年4月开始,一直到2020年4月,使用网格交易的方法,一共可以做8次交易,最后亏损9.89%;但如果买入之后一直持有,那亏损会更多,达到了12.66%。

 

这是因为在震荡市中,网格交易帮我们做了高抛低吸的动作,保住了部分利润,所以它亏损的比较少。

 

但是,网格交易不适合连续上涨或者连续下跌的单边行情。

 

首先,在单边上涨的时候,我们可能会错失大牛市。假设,我们在大盘1000点的时候建仓,然后大盘一路上涨到6000点。使用网格交易,当大盘涨到2000多点的时候,我们就已经把持仓全部卖光了。2000点到6000点的获利,和我们就没有什么关系了。在牛市中,我们只能吃到一小段涨幅,却错过了后期更大的涨幅,真是捡了芝麻丢了西瓜。

 

其次,在单边下跌的时候,网格交易让我们越跌越买。但在这个过程中,你会承受巨大的心理压力,很可能坚持不下来,最后只能中途放弃。最坏的情况,甚至会把预留的现金全部耗光,但价格还没有见底。最终产生巨大的亏损。


3.


我们可以使用网格交易这种方法吗?

 

其实,我是不建议大家去使用这种方法的。原因有两个:

 

首先,它会消耗我们大量的时间和精力。

 

网格交易要求,要时刻盯住价格的变化,一旦达到预定的买入或者卖出价格,就要执行操作。但是,大部分人平常都要上班,没有时间盯盘,更没有时间频繁交易。


我们完全可以采用“定投+目标止盈”的方法来投资。定投和目标止盈,花费的精力少,效果也不错。我之前写了一篇文章《基金定投比你多赚20%的人,TA们做对了什么?》,里面有介绍,大家可以直接点击回看。

 

其次,网格交易对资金规划的要求很高,你不能随意抽走资金。

 

本质上来说,网格交易是一个股票和现金比例为5:5的组合。当股票下跌时,把现金换成股票;当股票上涨时,就把股票卖出换成现金。


这就意味着,你不能随便抽用组合里的现金,不然它就会失调。但日常生活中,我们临时用钱的地方很多,比如买房买车,甚至拿钱结婚。这种方法就不合适了。

 

总之,我不建议大家使用网格交易的方法。如果你还是想用,那也一定要做好时间和精力的准备、做好资金的长期规划。

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