买国债逆回购怎么操作?国债逆回购手续费多少?

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国债逆回购是股票交易软件里才可以做的一个投资品种,是一种特殊的短期理财产品


买国债逆回购怎么操作?国债逆回购手续费多少? 理财投资 第1张


从上图中可知国债逆回购处于金字塔底端,是一种低风险、高流动性的投资品种


我们普通人手里有现金希望获取收益,同时又有很多其他的投资者或机构需要现金他们愿意为获得现金支付一定的利息


对于我们手里有现金的普通投资者相当于一种特殊的短期理财


为了保证安全性,大家统一使用国债作为抵押物,因为国债的保值性很高,并且不会出现欠账的事情所以国债逆回购的安全性超强,甚至比货币基金的安全性还要高一些


具体的流程就是这样



买国债逆回购怎么操作?国债逆回购手续费多少? 理财投资 第2张



整个过程不需要人工一直操作包括归还国债、获取利息都是系统自动完成的哦我们只需要提交国债逆回购的申请就可以啦这是一个非常方便安全性又不错的短期投资品种


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国债逆回购有哪些可以买




国债逆回购品种由交易所自己建立的。因为上海交易所和深圳交易所都有自己的逆回购品种。所有一共有18个品种,他们的代码都是按照投资时间长短区分的


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买国债逆回购怎么操作?国债逆回购手续费多少? 理财投资 第4张


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购买国债逆回购要注意什么?




1.长期的国债逆回购性价比不高

1天、2天、3天、4天、7天
这是较短投资周期14天半个月28天一个月91天一个季度182天半年这是周期比较长的一般情况下长周期的国债逆回购收益率不会太高,甚至是低于同期的银行理财性价比较低所以不太建议大家去购买长期的国债逆回购



2.投资国债逆回购有门槛


上海交易所是10万元起增加的话也是增加10万元的整数倍例如有15万元也只能投入10万元


深圳交易所是1000元起增加也是增加1000元的整数倍


所以有1000元以上就可以尝试做逆回购了小资金可以先从深交所的品种开始操作哦


3.短期的国债逆回购容易出现机会

从国债逆回购的定位上也可以看出
短期的国债逆回购可以满足一些人对资金的需求如果短时间里需要资金的人很多那国债逆回购的收益率就会大幅飙升是不错的投资机会

上交所的逆回购门槛高同样周期的品种往往上交所的收益率稍高一些所以几十万资金的朋友可以比较下上交所和深交所哪个合适



4.什么时候做国债逆回购比较合适?


月末、季末、年末。

这几天短期国债逆回购的收益率开始大幅上升像r-001的收益率甚至达到9%之前主要是在2-3%徘徊为何这几天比价高呢

原因就是在某些特殊的时点国债逆回购的收益率会很可观

例如月末季度末半年末年末这些特殊的时点资金面会比较紧张逆回购的收益率会高一些特别是季末半年末例如现在年末


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国债逆回购怎么做?




首先要有一个股票账户,并且在股票账户里要有1000元以上资金


买国债逆回购怎么操作?国债逆回购手续费多少? 理财投资 第5张

注:分享的券商是华泰


我们以深市1天逆回购为例,输入131810。就看到这个图的界面,这时候的2.820就是收盘的时候的1天逆回购的年化利率,只是,2.820看上去是不是挺低的?


那是因为这是股市收盘的价格。逆回购是按成交时的利率计息,因此过后涨跌都不会影响收益!


买国债逆回购怎么操作?国债逆回购手续费多少? 理财投资 第6张 



我们搜索代码后,点击下面的“卖”,界面就显示出上图。注意,这里因为是借钱出去,所以是卖不是买。我们卖出的是我们的现金


当然我这里可卖是40,因为我有4000的账户金额,也就是说,40份就是4000


 就是这样,国债逆回购其实操作就是这么简单,只要成交后,你的钱就借出去了


收益率所见即所得成交数字是几对应的年化收益率就是几


如果要确保成交
我们卖出的价格要跟借入1一样买一代表当前有人愿意付出2.826%的年收益率来借钱如果我们愿意接受这个收益率就可以输入这个的收益率


像国庆节前就最高出现过30%多的收益率我们就可以用30%多的收益率做卖出操作我们的收益率就锁定了



越是临近下午15:00收盘就会有很多今天不买股票的资金要过夜这些资金会集中在3点前投资逆回购反正资金闲着不如打理一下也不影响第二天用让逆回购的收益率下降


所以尽量不要等收盘前再卖出

    

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如何计算国债逆回购的收益



以1天逆回购为例,平日的年化收益也就2%左右,与余额宝相当,没有特别大的投资价值


但是在一些特殊的时间,比如市场很缺钱的时候,能够达到年化30%的收益,虽然只能短短的赚一两天的钱,但是也是一种很好的现金管理工具


收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数


实得收益=收益-本金*手续费率


 【举例】1天国债逆回购,利率5.5%

借款利息=100000*5.5%/365=15.07

手续费率=100000*0.001%=1元

实得利息=14.07元


这个收益率虽然无法跟股票等长期收益相比但对比货币基金或活期存款等来说还是非常不错的机会哦~做一天期的逆回购第二天开盘前资金会回来也不耽误投资

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总结



国债逆回购相当于一个超短期的理财产品安全性非常高某些时点收益也不错~适合拿来打理短期现金

   

注意一下这周四如果做一天期逆回购资金周五回款但没法取出来所以这周末用资金的朋友周四周五就没法做逆回购啦。

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