中国平安现在可以加仓吗?

admin 25 0

去年买了点新能车的ETF,现在都翻倍了。

而同一个时间,平安跌破了60元。

一个天堂一个地狱。

咱也没啥可丢脸的,平安我也有,我这人大家也知道,不可能天天只说涨的好的,不说涨的不好的。

老实说,平安这公司,跌到现在这样我没想到。

既然没想到,那更谈何卖出呢,不光是平安,是整个保险行业今年都被锤。

从基本面上看,今年保险行业寿险销售还没有恢复,或者说很不好。

去年的时候,本来市场预期2021年恢复增长,包括去年我自己也这样认为的,我认为平安今年会有一个恢复,但是实际情况下是继续下滑。

所以股价就到现在这步田地了。


现在,谁站出来说保险行业短期经营困难我认为没错,甚至你说保险改革遥遥无期我也认为没错,毕竟整个保险行业确实面临着这个问题。

但谁要是站出来公开说,保险行业未来必将衰退,我觉得此人是一个就势论势,看着股价下跌强行找理由的傻*。

这就和当初我们说洋河的时候一样,100多就是低估,但最后跌到了80元,股价下跌了,没理由可找了,开始把酒难喝作为下跌的理由。18年的东方雨虹一样,股价腰斩之后,开始拿着现金流,大股东质押说事,但其实都是强行解释的理由。以及当初的分众传媒......

你说保险行业现在垃圾,我承认,你说保险短期的逻辑有些弱,我也承认,毕竟当下保险确实数据不好看,寿险改革还在继续,但你要是说这个行业要完蛋了,我觉得有点欠考虑。

我自己有一些朋友在所谓的机构里面工作,平时也常常会和这些人交流。这些圈内人私底下也从来没公开站出来说过保险行业必将完蛋的话。

并不是说他们不敢说,只是因为这种话说出来直接就会被同行笑话,边缘化。

从需求上看,稍微理性的人应该不用怀疑保险的需求,一个行业衰退的大前提是需求长期不断减少直至没有,比如缝纫机行业,钢笔行业。只不过保险属于可选消费,经济不好的时候人们对可选消费品就会有一个制约消费,但长期的需求不至于消失。

从竞争格局上看,我国保险行业里,说来说去就那几个公司在搓麻将,本就不属于一个高度竞争的行业。

你要说业绩的话,短期不好归不好,但真的不差,只不过是去年大家对它们的增长预期落空了,你要说今年销售不好,但股价也基本反应出来啊,估值的话,更没话说。

保险看不懂?这根本就不需要看懂,短期看不懂,拉长时间去看,就想一个问题,5年,10年,20年后的保险行业,会不会比现在差?

如果你认为会,那么现在就千万不要碰。

反正,我觉得保险行业是真的杀的有点过了。

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那好,现在该咋办?

我先说结论,平安跌到现在,我有点心动了。

但是,在投资中,我心底里有个死规矩,单一公司最大仓位不要超过30%(一般是20%居多),单一行业最大配置不超过40%;同性质公司不超过50%。


这是我的铁律,别问为什么,问就是被伤过。

今年其实除了新能源等少部分行业不错,大部分行业都出现了不小的回调,比如家电,食品,重工.......

但只要按我这个铁律做,其实总体还是可控的,难受是因为仓位过重。

一方面,平安现在的估值我认为在底部,但现在手中的筹码也本身不贵啊,而且去年平安的仓位基本就买够了上限了(我对平安仓位上限是20%),最高涨到90没卖,现在坐了一轮过山车,从最高点来看,确实回撤不少,但从筹码本身的成本来看,其实没回撤多少。

另一方面今年来其他的公司也出现了很大的下跌,又有很多备选标的进去击球区,比如伊利,美的.....

因此,现在平安在我这里的局面就很尴尬。

所以我是这样想的,如果市场进一步波动,那么股票里的大资金,肯定优先会去配置一些前期高位跌下来的优质股。

而对于平安而言,如果接下来还能在这个位置维持一段时间,我不会大仓位加仓平安,而是想把定投基金的小部分钱,挪动一部分出来,每隔一段时间少买点,定投平安,囤点资产。

但是总体仓位一定要可控,不能仓位失衡,就算有新的增量资金,设置的仓位上限一定要严格把控。

现在很多聪明的自媒体,基本平安万科都会闭口不谈,为什么?因为说了不涨,说多了还会被骂,而且还会掉粉,何必找不痛快呢。

但我还是想说一下我的想法,在大家最悲观的时候出来说平安,至少是真诚的。

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