分红前买入股票,分红后卖出股票,能赚钱吗?

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分红前买入股票,分红后卖出股票,能赚钱吗?-第1张图片-牧野网

 文:七七(ID:se7enmoney)

通常来说,A股每年有两次分红,大多数是集中在每年1-4月披露的年报里面,少数会在半年报分红。

最近又到了股票分红的时期,有些股民就在盘算着,在分红前一天买入股票,等分完红之后,就把股票卖掉,坐收渔翁之利。

真有这么好的事吗?

如果有小伙伴尝试过,就会发现,在分红前买入股票,分红后就卖出,大概率是要亏钱的。

因为股票分红后,是要除权除息的,并且如果持有不满一年,还要缴税。

01

按照简单划分,分红可以分为两种形式:送转股和现金分红。

  • 送转股

送转股是按照持股比例送一部分股票给股东,有送股转股两种派发形式。

送股是将盈余公积和未分配利润转化为股份,这些都是股东的红利,因此也是需要缴税的。

公式:送股的交税额=送股数×股票面值(一般为1元)×税率

转股是将资本公积金转化为股本,严格上说不属于“分红”,因此转股不用缴税。

  • 现金分红

现金分红很好理解,就是直接发钱,称为派股息派息

这些钱是从上市公司的利润中来的,在分红前会被记在财报中的货币资金科目里。

分红时,上市公司从已经实现的净利润中拿出一部分现金,发给股东。分红后,上市公司的市值也会相应减少。

现金分红属于投资者的个人所得,在卖出股票的时候是要缴税的。

现金分红和送股是按照先进先出的原则进行扣税的,持股时间越短,要缴的税率越高。

具体如下:

  • 持有该股不到一个月就卖出,红利20%交税;

  • 超过1个月,不到1年就卖出,红利10%交税;

  • 持股一年以上,免税;

在上市公司的分红实施公告中,我们经常可以看到这样的字眼:每10股送X转X派X元。

这里边的派、送、转三种术语对应的分别是现金分红、送股、转股。

02

分红的前一天,我们叫股权登记日,分红当天,我们叫除权除息日。

就像前面所说,股票分红之后,是要进行除权除息的,股价会相应进行下调。

假设一只股票每股价格10元,股息率5%,每股分红0.5元。买一手即100股,可以拿到50元现金分红。分红后要除息,每股股价下调到9.5元。

如果派发的是股票股利,这个过程就叫除权。比如10送10,10转10,股票翻了一倍,股价也要下调一半。假设每股是10元,分红后每股就变成5元。

除权除息后,分红的钱就像是从左口袋掏出来,放进了右口袋。

所以,分红对短线投资者来说,算不上是件好事。这几天里,股票的内在价值并没有得到实质性的增长,钱不仅没有变多,还要拿出一部分来交税交手续费。

事实上,除权除息的过程,就是为了保持分红前后每股的权益不变

如果不进行除权除息,大家都会赶在分红前来买股票,分红后就争先卖掉,这样一来,就容易造成股价的剧烈波动。

分红后对股价除权除息,就可以抑制住这种短期套利的行为。

03

股票分红后,股价通常需要调整一段时间。等走出了填权行情后,即股价上涨到除权除息前的价格,分红的收益才算实打实落到你的口袋里。

大家发现没有,想要从分红中获取收益,最终还得依靠股价上涨来实现。而股价能不能持续上涨,能不能走出填权行情,跟公司的经营业绩挂钩。

从分红中,我们可以看出一家公司的价值如何?

一家能持续高分红的公司,说明是实实在在赚到钱的。尤其是现金分红,是要实打实把钱拿出来,打到你的账户上的。

这个时候,就可以帮助我们检验公司财务报表的含金量,因为财务造假,虚报利润的公司,是拿不出那么多钱来分红的。

不过,分红这事也要辩证看待,不分红并不代表公司不好。

有些公司长期不分红,把留存现金用来投入再生产,扩大企业经营规模,可以给企业和股东带来更多的收益。

一些处在高速成长的公司,不分红或者少分红,对我们也是有利的。

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