股票配置什么情况下不要加仓?

admin 55 0

之前和大家说过的我自己配置的套路:

单一公司最大仓位不要超过30%(一般是20%居多),单一行业最大配置不超过40%;同性质公司不超过50%。


在这个基础上,给每一笔投资标的设置仓位上限,这个在买入一家公司之前就必须规划好。


对于买入位置不低的公司,加仓的时候最好是根据时间和空间两个维度去慢慢加仓,同时,越接近上限的时候越要谨慎加仓。


设置仓位的上限是不是必须买够?这个不是必须的,它最大的好处是帮助大家思考每一笔投资,也许你现在觉得这家公司可以买30%的仓位,但随着时间的推移或者你资金量的不断增大甚至你认知的不断提高,可能到了半年后又有新的规划,比如很有可能你发现这个公司的逻辑已经变化或者你发现了比它更加优秀的公司,那么你完全可以缩小仓位配置上限或者干脆卖出换入你认为性价比更好的股票。

严格意义上来说,我们设置仓位的上限,是帮助你当下买入某只股票时候有一个规划思考。所以对我来说,每一家公司的投资只要提前规划好,跌了也开心,涨了也开心,因为跌了赚筹码,涨了赚收益。

*****


那还有一个问题,如果已经买够自己规定的仓位上限的话,股价还继续下跌该不该补仓?

是这样的,以上说的大前提是,我们买入一家公司必须是在估值合理以下甚至低估的时候开始买入。

那么也就是说,当我们决定买一家公司的时候,其实这家公司本来就已经到了你认为不贵的估值位置,如果你通过时间和空间的方式加满了仓位,还继续跌的话,对于大多数人来说,这种情况通通不要加仓!

一般有两种情况:

1,跌幅较少。一只股票上下波动20~30%在我看来都是正常的波动区间,毕竟这是股票,不是余额宝。那换句话说,如果你在你认为合理或者便宜的价格上买入,继续下跌个20%左右这也是正常的事,所以,如果跌幅小于20%的话,没必要强行补仓,继续按部就班的拿着即可,毕竟已经到达你之前计划的仓位上限了。

2,跌幅较大。如果这只股票,你在你认为便宜的价格买入并达到仓位上限,还能跌40%甚至50%而且没有企稳的状态。

这时候往往预示着,这家公司的投资逻辑可以已经变化或者公司进入短期困境期,比如去年的三七互娱,顺丰控股就是这样的例子,这个我分别在《这家公司我不建议你抄底!》《不要抄底,不要抄底,不要抄底!》这两篇文章给大家提示过。

再比如去年我常给大家举例的宇通客车,也是这样的情况。

当然,这种情况也不是绝对的,如果你能确保当前公司的所面临的困境是短期的,比如08年的三聚氰胺事件,14年的三公消费....那么多拿一点筹码也无可厚非,除此之外还是不要轻易加仓,毕竟在逆境中投资比较考验投资人的眼界。

*****

总的来说,最理想的投资状态一定是,买了就涨,卖了就跌。

但真实情况并非如此,永远不要试图抄底到最低点,正确的投资姿势一定是,在愿意承担一定的波动前提下获得高收益。

就像最近网上有个很流行的问答。

怎么才能避免股票的波动甚至巨额亏损?永远不买就能避免。

发表评论 (已有0条评论)

还木有评论哦,快来抢沙发吧~