基金何时卖出最好?基金止盈的最佳方法

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做投资工作的人,多少会给身边的朋友做做投顾,能帮到朋友自然是双赢

小倍有个朋友,从2020年接触基金以来,一年多了,到现在都没搞清楚如何止盈。买基金容易,卖基金难啊!毕竟比起“一亏就买”,“回本就卖”也好不到哪里去。

所以,小倍就给他讲了5种基金卖出的方法!顺道把这些方法列出来,分享给大家。

基金何时卖出最好?基金止盈的最佳方法-第1张图片-牧野网

预期止盈

在卖之前设立一个预期收益,例如8%、10%、12%、15%等等。在收益达到预期时就果断卖出。

具体如何合理地设置预期,需要分为定投与不固定买入两种情况。

基金何时卖出最好?基金止盈的最佳方法-第2张图片-牧野网

上图是一个Excel的演示,大家可以根据自己的情况去表格中填写,直接选择“IRR"或"XIRR"公式,拉一下就出来了。或者去找网页版的计算器

预期分批止盈

担心赎回后基金继续上涨怎么办?可以把预期止盈法上做个升级。例如:预期收益12%,收益达10%,赎回一半,收益达12%,再赎回剩余份额的一半;收益达15%,赎回全部。


回撤止盈法

前面两种方式在遇到牛市的情况就不太合适了,赎回后还一直涨不停,如果直接止盈,或分批止盈就白白错过了行情,怎么办? 

答案就是回撤止盈法。让收益再飞一会儿,达到目标收益后,让他继续上涨,直到出现了超过5%以上的下跌,再开始分批赎回。

基金何时卖出最好?基金止盈的最佳方法-第3张图片-牧野网

估值止盈

混和类基金

估值止盈要分基金种类,如果是混合类基金或者是沪深300类的宽基,可以参照全A估值百分位来操作。

全A估值百分位的意思就是整个市场所有股票的一个平均数,这个分位越高,就表示市场越贵,便宜时买入,贵时卖出。

基金何时卖出最好?基金止盈的最佳方法-第4张图片-牧野网

(截图自乐咕乐股)

仓位也可以参考全A估值百分位。例如估值分位为40%,手里就留60%的仓位。估值分为涨到50%,就减仓10%,留50%的仓位。

风险承受能力较大,或者对该只基金有较为清晰认识的投资者,可以适当的在60%基础上加一些仓位。

指数/行业/主题基金

如果是指数基金(行业或主题),买卖时间与仓位控制,则“参考指数(行业或主题)估值百分位”就可以了。当然,高景气行业可适当把仓位预留多一些。

基金何时卖出最好?基金止盈的最佳方法-第5张图片-牧野网

(截图自中证指数)

但是不能过于频繁,毕竟基金投资是一个长期的过程。

 情绪止盈

当平时从来不关注股票基金的人,都在开始讨论股票基金的时候,说明市场已经出现的较大的泡沫,这个时候就是我们赎回止盈的时候。

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