怎么挑选“固收+”基金经理?

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 “固收+”产品,其实对基金经理的要求非常高。

基金经理既要熟悉债券投资,也要懂得股票投资,关键是还能根据市场行情的切换调整股债的比例。

所以市场上好的“固收+”基金经理是相当稀缺的。

怎么评判“固收+”基金经理好不好呢?

以下三步,看完你就会啦~ 

第一步


看资历


无论是股市,还是债市,市场的波动总少不了,有时候还会碰到黑天鹅事件。

如果基金经理见惯“大风浪”,那么在面对市场各种状况时就会更加得心应手。

因此,从业年限长,经历过股市和债市多轮牛熊考验的基金经理,更值得我们的信赖。

可能有小伙伴就提出质疑:“从业年限长不代表能力就很突出啊?”

是的,这时候,我们可以借助一个简单的辅助指标,那就是看基金经理的职位

假如同样是从业10年的老将,一位是公司里面的投资总监,另一位只是普通的基金经理,那我们有理由相信“投资总监”的实力更强

当然,也会存在一种情况:实力一般的基金公司的投资总监,可能还比不上整体实力强的基金公司的基金经理。

但如果是在实力强的基金公司担任投资总监,那投资能力估计不会差到哪里去。


第二步


看过往管理产品的表现


一般来说,从业年限长、经验丰富的基金经理都会在管多只产品,那我们要怎么参考呢?

第一,首选基金经理独立管理的产品。

如果是共同管理的基金,我们比较难辨认业绩是哪一位管理人的功劳,所以优先看独立管理的基金。

其次,重点看在管时间长的那一只,而且最好选管理时间超过3年的。

管理时间越长,越能反映产品的业绩是靠基金经理的真实力,而不是靠运气


第三步


看第三方机构的评价


这里说的第三方评价机构,指的是得到官方认可的机构

例如,目前只有以下7家机构给出的评价是全行业都认可的: 

  • 晨星

  • 天相投顾

  • 济安金信

  • 银河证券

  • 海通证券

  • 招商证券

  • 上海证券

这7家基金评价机构会对全市场的基金多维度进行评价,然后进行星级评级,最高级别的是五星

也就是说,能够获得越多机构(指的是以上7家评价机构,其他没有得到官方认可的不算)的五星评级,说明基金的表现越出色,对应的就是基金经理的能力越出众

除了这7家基金评级机构,还有大家经常看到的“金牛基金奖“明星基金奖”“金基金奖”,同样是官方认可的奖项。

如果有一家基金公司号称自己斩获了n家评级机构的五星评级,拿下了n个大奖,如果不是上面提到的评价机构和三大奖项,那参考价值就没那么高了。

以上是大家在平时会经常接触的第三方机构的评价。


不过,基长在这里要尤为强调一个大家平时很少注意到的“荣誉”,这项“荣誉”参考价值非常大。

那就是管理过社保基金

社保基金,关乎全社会老百姓的保障,所以国家在挑选人管理社保基金的时候那绝对是精挑细选、百里挑一

尤其是“社保表彰”这一项殊荣,含金量同样是杠杠的!

例如2018年度的评奖中,全市场只有15位基金经理获得了表彰。

最重要的是,社保基金讲究的也是“稳健投资”,这跟我们选择“固收+”基金的出发点是一样的。

所以,如果我们追求的是高风险、高收益的投资,那是否获得过“社保表彰”的参考意义不大;

如果我们想要的是波动不要太大、收益尚可的稳健投资,那“社保表彰”就是一项非常重要的参考啦~


OK,今天的文章主要教大家如何通过简单三步,选出优秀的“固收+”基金经理。

第一步,看资历

优先考虑从业年限长,经历过股市和债市多轮牛熊考验的基金经理。如果在实力强的基金公司担任投资总监,更是一大加分项。

第二步,看过往管理产品的表现

记得选基金经理单独管理的、在管时间长的基金重点考察。

第三步,看第三方机构的评价

一定要认准官方机构,这样才能得到公正客观的评价。

最后,由于社保基金也是追求“稳健投资”,跟我们选择“固收+基金的出发点是一样的,所以我们可以重点留意被社保基金选中的基金经理

尤其是获得过社保表彰的基金经理,投资能力绝对不会低的。

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