宽基指数基金选哪些?无脑定投选什么基金好?

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投资就是投国运。

巴菲特曾在2019年的致股东信上提到:

回顾他77年的投资历史,他和芒格高兴地承认,伯克希尔的成功在很大程度上只是搭了美国经济的顺风车。

什么是经济顺风车?

恰好,上周有学员问了一个特别有意思的问题:

宽基指数基金选哪些?无脑定投选什么基金好?-第1张图片-牧野网

今天菜基专门用一篇文章来讨论这个问题:

投资国运,宽基指数基金选哪些?

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首先,注意讨论的前提是宽基指数基金,行业主题基金不在这里讨论,后续有机会再为大家分析。

学过我们指数基金系列课程的菜友都知道,宽基指数是指包含各行各业的股票,最为人所熟悉的宽基指数就是沪深300,还有上证50、中证500等。

确定了指数筛选的范围,我们再来思考:哪些指数能够代表未来国运?

这个问题可以换个思路:假设你要投资一家企业10年不动,你会选头部企业,还是选中小企业?

相信大部分人的答案是头部企业,从投资市场的变化来看,头部公司的赚钱能力稳定,而且指数会不断优胜劣汰,确保涵盖的头部企业足够优秀。

既然如此,我们就来看看代表头部企业的指数都有哪些。

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第一个指数:沪港深500指数。

菜基有分析过这个指数,详情请戳《如何曲线买到美团、腾讯?》。

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简单来说,你投资这个指数就相当于:

60%沪深300+40%港股核心资产,一网打尽沪市、深市、港股的头部企业。


但是,这个指数目前只有场内基金,没有场外基金,定投起来不太方便。


第二个指数:中证100指数

中证100指数由沪深300指数成份股中规模最大的100只股票组成。

相较于沪深300和上证50,中证100指数的优势在于:

成份股比沪深300市值更大,行业范围比上证50覆盖范围更广,在最近一次调整中,纳入了一只科创板股票,不断自我进化。

相比沪港深500指数,中证100指数更加聚焦头部企业,但是只涵盖沪深两市,不涵盖港股。


第三个指数:双创50指数


调该指数涵盖科创板和创业板中市值最大的代表新兴产业的50家公司。

关于该指数的详情分析,请戳《A股”纳指“来了,双创50ETF上车吗?》。

双创50指数汇集了沪深两市最强科技龙头,不包含港股企业,目前也没有场外基金。

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终于说到今天的重点:这些指数该怎么选?是择其一还是全都要呢?

菜基说说自己的思路,由于上述指数当前估值都偏高,现在想入场,建议尽可能小额定投,至少做好持有3年以上的准备。

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思路一:


小额定投沪港深500(517080

场内基金只能手动定投,且最少只能按照100份一手购买。

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等将来有了场外联接基金,可以再按照金额自动定投。

思路二:


小额定投中证100(240014)+正常定投中概互联50(006327)

这两只基金都是场外基金,可以按照金额每周定投。

中证100涵盖沪深两市头部企业,未来逐步纳入科创板头部公司,搭配中概50补充港美股上市的头部企业。

中证100估值偏高小额定投,中概互联50估值偏低正常定投。

思路三:


小额定投上证50(110003)+小额定投创业板50(007464)+小额定投科创50(011608)+正常定投中概互联50(006327)

这个思路是为了弥补中证100涵盖科创板较少,同时解决双创50无法场外定投的问题。

由于中证100也涵盖深市头部,因此用上证50替代,减少与创业板50的重合度。

如果也能接受场内手动定投,也可以用双创50(159781)代替007464+011608。

或者等未来双创50出了场外联接基金,再考虑把创业板50和科创板50转换过去。

以上3种思路,大家可以根据自己的理解和偏好,选择其中一种思路操作即可,再次提醒目前整体估值偏高,定投至少做好3年以上的持有准备

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