银华富裕主题基金经理和收益率介绍

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一、微笑定投计划表现

 

微笑定投计划成立于2016年6月15日,目前累计浮盈85.84%

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注:申购费按照1折,0.15%扣除。

微笑定投计划自成立以来,共完成了130次定投。若每次定投时按照最低金额投入,至今每位用户累计投资额为58800元。微笑定投自2020年7月8日(第105次定投)开始,采用新策略进行定投。

在市场的分化行情中,微笑定投计划上涨1.72%。持仓基金中,长信量化中小盘上涨7.75%,表现较好;银华富裕主题下跌0.45%,表现较差;其他持仓均取得上涨。

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微笑定投发生的历史止盈信号如下。

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二、市场解读

自上一期定投报告以来,市场维持震荡态势。期间,上证指数上涨0.14%,深证成指上涨1.86%。

期间,市场风格分化明显。中小盘和创业板继续上涨,表现较好;大盘蓝筹整体维持震荡。

 

三、银华富裕主题季报解析

过去一段时间,我们聊的都是微笑定投2.0的策略和基金特点,对于微笑定投1.0的基金,我们也在持续关注。

今天,我们聊一聊微笑定投1.0中持有的基金之一——银华富裕主题,目前贡献了微笑定投当前收益的6成多。

银华富裕主题当前的基金经理为焦巍,于2018年底任职该基金。

通过该基金的净值表现,我们可以看到,焦巍任职前后,基金维持一贯的优异表现。

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数据来源:Wind,基金豆

时间区间:2016.12.31-2021.07.19

 

所以,基金经理的调整,不是说一定就更好或更差,还是要看新上任的基金经理,能力如何。因此,对于基金经理有调整的基金,不妨给新基金经理一段时间,再来决定是否继续持有。

如果说,2021年之前,考虑到消费赛道本身的优异表现,我们还无法轻易评价银华富裕主题的表现,是来自于“赌”赛道,还是基金经理的能力。那么,通过今年以来的表现,我们就有足够的信息,相信基金经理的能力也是非常优秀的。

在今年春节后的下跌中,银华富裕主题一度“荣登”跌幅榜第一;而在下跌后的反弹中,银华富裕主题又一跃成为涨幅榜前几,并在6月下旬创净值新高。

银华富裕主题今年不同时间段表现及市场排名:

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数据来源:Wind,基金豆

 

通过银华富裕主题刚刚发布的二季报,我们可以看到,基金经理焦巍在二季度还是有很多思考,并且做了积极的仓位调整。包括卖出顺丰,增持医药、医美行业等操作,至少从短期表现来看,还是比较正确的决策。

二季报中,焦巍还给出了投资的思考。既阐明了上半年投资者态度的转变,也探讨了投资的本质,也毫不避讳地表达了自己的些许迷惑。

 

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图片:银华富裕主题2021年二季报节选

其实,对投资的思考和对自我的剖析,焦巍在之前的季报中,就一直有所体现。能够毫不避讳地表明自己的能力圈,并且对未来投资方向有清晰的认识,这样的基金经理,还是相对让人放心的,剩下的就看基金经理的能力了。

值得庆幸的是,银华富裕主题的表现,没有让我们失望。

近期,基金二季报都在陆陆续续发布。对于优秀基金的季报,我们投资者不妨也多看看。尽管股票投资和基金投资有所差别,但基金经理对投资的思考、对自身的剖析,对于我们所有的投资而言,都有值得学习、思考的地方。

 

这对我们普通投资者来说,绝对是最直接而又非常有用的学习资料。

四、本期(131期)投资建议

定投倍数:0.7倍

定投比例:

易方达沪深300量化增强:20%

华泰柏瑞量化先行:50%

华夏创业板低波蓝筹ETF联接A:30%

定投日期:7.21-7.23

微笑定投小贴士:

1、微笑定投的倍数是什么意思?

微笑定投根据市场估值调整每期跟投金额,定投倍数用来量化每期定投的金额,低估时定投倍数高,加大买入,高估时定投倍数低,减少买入。

定投倍数区间范围为0~3倍,为0时即当期不买入,0.8倍是指定投金额*0.8,比如设置的定投金额为500元,倍数为0.8,则这期的投入金额为400元。

2、微笑定投怎么扣款?

微笑定投支持现金宝(费率1折)和银行卡扣款(费率4折起),建议提前存入现金宝,费率更低哦~

现金宝T日15:00前存入,T+2日可用于买入微笑定投。也就是说,开放微笑定投的当周,最晚周三15:00前存入,这一期可以用现金宝跟投。

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