财经大V基金组合为什么会被基金投顾服务取代?

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年底了,财经大V的日子却有点不好过。

根据监管最新要求:券商不得通过大V引流开户。

财经大V基金组合为什么会被基金投顾服务取代?-第1张图片-牧野网

主要原因还是市场上存在部分大V或者非持牌机构,先诱导开户,然后带粉丝去进行股票、场内基金、ETF频繁交易的行为,监管认为风险很大。

其实,市面上的财经大v稳定的收入来源就那么些:

一个是帮券商引流开户,赚开户的人头费和交易费用;一个是做基金组合,赚取服务费。

但屋漏偏逢连夜雨。

前几天还有一个更重磅的消息,《关于规范基金投资建议活动的通知》中提到——

“不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。“

大V们的推出的基金组合也受到了不小的影响,另一条财路也被断了。

财经大V基金组合为什么会被基金投顾服务取代?-第2张图片-牧野网

具体怎么回事,小巴和大家展开说说。

大家投资基金时候会有3个痛点:

不知道怎么选基金;

不知道什么时候买基金;

不知道什么时候卖基金。

基于大家的痛点,部分机构就推出了基金投顾服务。

从定义去上解释,就是“授权委托,代客理财,根据客户的风险偏好,匹配不同的投资策略组合,通过完备的基金评价体系和严格的尽调流程,从全市场中层层挑选出长期更具有收益风险比的基金。

这里面更多是指“投”的部分,提供标的。

而“顾”的部分,也很重要。

毕竟即便是好标的,但跌起来的时候,客户心里其实也是慌得一比,那么这时候你就得去“顾”了,做客户陪伴,让他们拿得住,真正享受到资本市场发展的果实;在市场疯狂的时候,反过来就得送上那些理性的劝导;平时没事就聊聊方法论,谈谈投资理念等等。

其实很多卖方机构,压根做不到那么细致的陪伴,于是各路大V就补了这个缺,大家也很信任这些大V,愿意跟投他们挂在第三方平台上的基金组合。

之前行业内对基金组合的定义和规范都没有明确界限,大V们这种做法严格意义上不算违规,但现在监管下通知了,这种玩法也就行不通了。

因为投顾是专业的金融工作,得有基金投顾服务的资格才可以,而这些大V其实已经是做着类似基金经理的事情了。

我们知道,基金经理不仅拥有丰富的专业知识、优秀的个人履历,还有公司的投研人员和已有的投研体系做后盾,而很多财经大V 是网络上一个虚拟的符号,他们的学历背景、从业经验大都无据可考,可能是真可能是假,投资能力是否足够优秀,短期内难以证明。

之前小巴还看到有网友吐槽,说自己看好某个历史业绩惊人的组合,买入后被频繁调仓。组合不断追涨杀跌,追逐热点,把各种概念的基金一网打尽,结果折腾一圈下来,收益还不如自己定投的沪深300。

这里面一个可能是这个大V单纯的就是能力不够,还有一种可能是他就是想通过频繁的买卖,赚取高额的交易费用,这样一来的话就很容易出问题了。

当然,能力强又人品好的大V是有的,但监管要去逐个辨认也不现实,所以咱们出手就是先不管那么多,一刀切,统一规范,你得经过我认证,有牌照才能继续干,未来基金组合将被视为基金投顾业务,纳入监管。

目前只有57家金融机构获得基金投资顾问资格,包括24家基金公司及其子公司、27家券商、3家银行,只有3家第三方独立销售机构,分别是蚂蚁基金、腾安基金和盈米基金。

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(上下滚动查看 来源:资本市场标准网)

现在在蛋卷基金、天天基金上,首页推荐的基金组合也已经全部更换成“公募系”的官方组合。

大V们没有投顾牌照,所以就陆陆续续发布了基金组合在部分平台暂停申购的说明。

对于大V们来说,即使在有投顾资格的第三方平台做组合,提供投资行为的建议或许要被限制。是选择被有投顾牌照的机构收编,还是争取在合规的情况下积极转型,得看各大V的权衡了。

这次政策的出台,核心还是为了保护投资者的利益,大家不用过分担心。

目前属于“靴子落地”,对一些没有基金投顾试点资格的个人和机构短期肯定是有影响的,但长期有利于基金投顾业务的规范和发展。

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