怎么构建适合自己的投资模型 完备的投资模型包括什么

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如何搭建投资模型的基础框架?做投资这十几年来,会接触到各种各样的问题,其中最经常被问到是关于买或卖的问题。比如,现在哪个股票可以买?某某股票能买了吗?某某股票能卖了吗?

这些问题通常很难回答,脱离了一个具体的投资模型来说,买或者卖是没有意义的,同样的标的,对于你来说该买,对于他来说或许就该卖,不存在统一的标准答案。

一个完备的投资模型,应该包括买什么、买多少、什么时候买、卖什么、什么时候卖、卖多少这几个部分。

相比于买或者卖,建立适合自己的投资模型是更重要的事情,今天要说的就是适合普通投资者比较宽泛的基础框架。

第一步、做好长期资产配置的规划


这里的资产配置是指固定资和生活保障之外的家庭未来5-10年可投资性资产总额,我们只能把可投资性资产用来投资股票,而其它的资金是不能用来投资股票的,这样才能保证从容投资,没有后顾之忧。可投资性资产总额包括:

1、家庭在配置完房产、教育、养老、保险之后的全部长期资金;

2、家庭成员在未来5-10年的每年劳务收入(包括:工资、奖金、补贴、额外收入等);

3、家庭未来5-10年的财产性收入。

第二步、做好分散投资的准备


关于分散,我始终认为,对于普通投资者而言,股市投资中的分散是非常重要的事,再怎么强调也不为过。

这里的分散主要包括两个维度,时间和空间,空间上的分散指投资资金在不同标的上的分散,也就是常规意义上的分散,对于股票投资者而言,我建议至少持有5-10只个股,资金较多的话10只以上。

这些股票的相关性不要太高,在风格、行业、产品特性等几个方面要有一定的区别,各个股票的持仓比例上相对平衡,不要过于偏重某个股票。

时间上的分散,指投资入场和出场时机的分散,主要按照《倒金字塔建仓法2.0》来操作。股市变化难测,只有神仙才知道顶和低在哪里,别想卖在最高、买在最低,敬畏市场、谦虚谨慎,细水长流,而不是一锤子买卖。

第三步、做好长期投资的准备


简单来说,长期投资能够提高投资盈利的概率,同时提高投资收益。怎么能做到长期投资呢?

1、资金期限要有保证。不要拿短期的钱去投,建议至少考虑3年以上;

2、要买在低位。只有买低位,持仓成本低才能不惧波动,不会轻易被震荡出局;

3、和市场保持距离,不要太过关注短期的价格涨跌,交易越是频繁越是拿不住翻倍利润。

以上是股票投资的基础框架,到实际操作上还要通过投资模型解决一些具体的问题,比如,怎么确定那些公司足够安全、怎样选出优秀的公司、怎么才能长线持有等。除了方法和技巧之外还要有八大底层思维模型护体,这样才能持股不慌,八大底层思维相当于九阳神功,有了九阳神功再练其它各派的招式和武功就轻而易举,否则只是个花架子。

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