港股基金可以买哪些?

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昨天A股破了3600,沪深300接近2007年的历史大顶。


市场上的资金开始分化,有的想靠利润玩到最后,有的只求杀敌最多,有的开始盘算保住胜利果实。


如果你是后一种 (注意不是劝降),那么现在就有两个选择:


1、调仓到固收+一年赚个6~10%

2、移仓到比A股更安全的地方




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全球最低估的市场


香港一直是全球最低估市场,挨个被贸易战、废青、疫情锤了一遍,到现在已经3年没涨了。


几年前,港股和A股各玩各的,老死不相往来。后来有了陆港通,两个池子的水就被打通了。


A股连涨两年,港股原地踏步,很多聪明钱已经偷偷潜伏进去。


过去一年南下资金超过了6700亿,比2017~2019加起来还要多


A股和美股都是easy模式,但港市场上的镰刀却比韭菜多。


一方面,香港市场有估值洁癖,稍有瑕疵的企业,都被杀得不能自理;另一方面,加上信息披露不规范,老千股横行。


这让股民直接投资港股变成了一件很难赚钱的事儿。


想要投资港股市场还有戏吗?




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投资港股三条路


有。比买股票更简单的方式是买基金。


港股通、QDII、北上互认基金,这三条路都可以投资港股。


港股通就是所谓的南下资金。


基金开通权限,就可以在港股通范围内买港股。


比如我的主动基金组合(戳这里了解)里,有个叫做易方达蓝筹精选的基金,十大重仓里有腾讯、港交所、美团和中生四支港股。


这类基金的特点是,港股的仓位不会太高,只买少数港股大票。


QDII全称是合格境内机构投资者,QDII基金把基民的人民币换成美元,用境外的账户做投资。


境外账户的优点是可投资范围更大,缺点是海外市场每次大跌,QDII基金就没了外汇额度,不能从容补仓。


北上互认基金是香港机构发行的基金,进入 陆港互认白名单,能在大陆销售。


这类基金没有外汇额度限制,没有港股通投资范围限制,自由度最大,而且没有赎回费。




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神秘代码环节


上面三类基金里,值得关注的有下面几支:


1)指数基金

和港股相关的指数基金,主要是H股ETF、恒生ETF、香港中小这三支。


下面是三支基金的10大重仓股。


H股ETF是内地金融+新经济,恒生ETF是内地金融+新经济+香港大票,香港中小是二线龙头


港股基金可以买哪些? 理财投资 第1张


香港中小(501021)的二线龙头更活跃,弹性更大。H股ETF和恒生ETF的金融行业占比高,牛市涨得少,熊市跌得也少。


2)QDII主动基金

国内大部分QDII基金经理的主动管理能力不是很强,业绩回报一般,基民也就不愿意掏钱申购。


管理规模够大,业绩稳定,基金经理任职时间够长的,只有富国中国中小盘混合(100061)


这支基金的基金经理叫张峰,专管QDII产品,持仓分散,长期有8成以上仓位在港股。


产品从成立至今,收益282%,年化收益17%,轻松跑赢恒生。


港股基金可以买哪些? 理财投资 第2张

 

3)北上互认基金

如果你认为海外的基金经理更懂海外市场,那可以考虑下北上互认基金。


北上基金里,最值得关注的是摩根太平洋科技,重仓股都是新经济标杆公司,范围从港股扩大到了东南亚。


港股基金可以买哪些? 理财投资 第3张

 

去年几家公司说要推香港科技指数ETF,其实都不如这支基金的科技含量足。


更体贴的是,这支基金提供了汇率对冲和非对冲两种份额


如果你觉得未来人民币对美元会降下来,可以选择非对冲的份额,如果你不希望收益受汇率影响,可以选择对冲的份额。




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总结


看好香港大票+内地金融+新经济:

恒生ETF(159920)


看好内地金融+新经济:

H股ETF(510900)


看好香港二线龙头:

香港中小(501021)


看好香港及亚太新经济:

摩根太平洋科技(968061、968062)


看好基金经理跑赢指数:

富国中国中小盘(100061)


你们看好哪个?




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市场点评


最新社融数据不好看,政策的水龙头已经逐渐在关上,信用收缩的同义词是风险偏好降低,对债基是机会,对股市会有压制,行业之间、公司之间,分化会更明显。

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