年内大涨50%的这只QDII基金还值得买吗?

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开年以来,A股大跌,投资A股的基金也跟着大跌。
 
但有一种基金却爆赚,收益最高的已经接近50%。
 
年内大涨50%的这只QDII基金还值得买吗? 理财投资 第1张
 
没错,就是QDII基金。
 
QDII基金为什么能吊打A股基金呢?
 
今天就来聊聊~


年内大涨50%的这只QDII基金还值得买吗? 理财投资 第2张

 
首先,我们需要明白什么是QDII?
 
QDII,全称:Qualified Domestic InstitutionalInvestor,即“合格境内机构投资者”。
 
QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
 
简单来说,就是可以用本国货币交易的,投资于境外股市的基金。
 
我国首只公募QDII基金在2006年正式发行,至今已走过15年历史。
 
天天基金网数据显示,目前国内共有181只QDII基金。
 
据国金证券统计数据,目前QDII基金总规模接近1000亿元。
 
投向的市场包括:
 
香港、美国、日本、德国、印度、越南等。
 
在基金类型上,QDII基金和我们平时投的基金分类差不多,包括:
 
指数型、主动型、债券型,唯一不同的是还有——另类投资型。
 
另类投资型主要投资于现货黄金、原油期货、房地产信托(REITs)等。
 

年内大涨50%的这只QDII基金还值得买吗? 理财投资 第3张

 
通过QDII的基本概念,大家应该清楚了QDII基金的优势:
 
我们不用出国就能投资境外股票,也不用去香港开户就能参与港股投资。
 
这样一来,也为我们构建投资组合提供更加多元化的选择,起到分散风险的作用。
 
很多人看到这里,可能已经迫不及待想要上车了。
 
但菜基劝你冷静!
 
任何投资都有风险,QDII基金也不例外。
 
首先是市场本身的风险。
 
我们常说投资就是投国运,如果一个国家的经济不行,投资该国基金也会被拖累。
 
此外,在投资QDII基金时,还有两点风险要注意:
 
汇率和外汇限额。
 
汇率风险就是我们用人民币兑换外币的过程中,可能面临汇率波动的风险。
 
再具体一点说,就是涉及人民币升值或贬值的问题。
 
大家可以想一想,你投资的时候,人民币是升值好还是贬值好?
 
如果你买了QDII基金,随后人民币升值,就意味着外币能换回的人民币减少,很显然会减少投资收益。
 
所以,人民币升值利空QDII基金,人民币贬值利好QDII基金。
 
而外汇限额会导致流动性风险。

这是因为我们国家外汇实行的是配额制度。
 
在一定时期内,基金公司所获配的外汇额度都是固定的。
 
如果很多人买QDII基金,就可能在短时间耗尽外汇额度,导致后续无法申购,只能等别人赎回,或者有了新的外汇额度。
 
有些QDII基金可以在场内交易,由于想买的人很多,就会导致场内出现高溢价,与净值出现较大偏离。
 
这里提醒一下:如果场内出现高溢价,不建议追买,因为高溢价不可持续,很可能被套在高位。
 
除了这两个比较特别的风险以外,投资QDII基金还要几点:
 
1、交易时间不同导致无法交易
 
简单来说就是A股放假别人不放假,或者别人放假A股不放假,会影响买卖交易。
 
2、申赎时间比较长
 
QDII基金申购,一般需要T+2日确认,比其他类型基金要多花1个工作日。
 
赎回也是T+2个工作日确认,但是到账的时间更长,T+8~10个工作日才能到账。
 
另外,在申赎费用上,QDII基金比一般的基金要贵,在交易时可以留意一下。

年内大涨50%的这只QDII基金还值得买吗? 理财投资 第4张


终于说到今天的重点:QDII基金怎么选?
 
菜基分享一下自己的看法:
 
我们投境外可以参考北向资金投A股的思路:抓住核心资产,坚持长期投资。
 
因为我们不了解境外市场的情况,很难对具体个股进行深入分析,那么选择头部的核心资产就比较稳妥。
 
简单来说,我们要去寻找境外市场的“上证50”或者“沪深300”。
 
从这个思路出发菜基分享几个:
 
  • 中概互联50:


投资在海外上市的中国头部的互联网企业,包括腾讯、阿里、美团、拼多多等。
 
场内交易代码:513050,场外交易代码:006327
 
这只基金也是菜基多次推荐的,具有长期投资价值,现在估值比较高,可以逢跌慢慢买。
 
  • 纳斯达克100:


一网打尽美国最好的科技股,包括苹果、谷歌、微软、英特尔等知名公司。
 
场内交易代码:513300,场外交易代码:270042
 
  • 德国DAX指数:


由德国30只蓝筹股组成,是德国最重要的指数。
 
场内交易代码:513030,场外交易代码:000614
 
以上都是比较成熟的股票市场。

  • 再分享两只投资新兴市场的QDII基金:


天弘越南市场股票(QDII)A,代码008763
 
工银印度基金人民币,代码:164824
 
现在有一种观点是把越南和印度比作10年前的中国。

如果看好其经济发展潜力的话,可以考虑配置。
 
  • 最后,再分享两只跨区域的QDII基金:


 摩根太平洋科技人民币,投资于太平洋地区(包括日本)科技公司。

代码:968062
 
工银全球精选股票(QDII),投资于全球有吸引力的金融市场。

代码:486002
 
好了,以上就是关于QDII基金的分享。

到底选哪只,还需自身深入研究对比。

问一问自己到底更认可哪些国家的经济发展潜力,以及资产配置的多元化需求。
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