基金分批止盈怎么实行?

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今天,我们在现有小目标体系的基础上,推出一个新的车型:「直达车」——分批止盈、适合中长期配置、目标收益为20%或者30%的小目标。


打仗讲求排兵布阵,投资也讲求长短搭配,我们希望「直达车」能多提供一种配置思路,也能帮助大家收获更大的收益目标。

接下来豆妹详细介绍一下直达车的运行方式,以及一些配置建议。

一、直达车怎么运行?

直达车与每周一次的普通小目标在申购、建仓、调仓方面大体一致,都是先有几天的申购期,申购需要服务卡,期间先买入货币基金,申购期结束后统一分批建仓,之后每个季度会有调仓。

直达车与普通车最大的区别,也是它最重要的特点,是直达车的止盈方式和目标收益率:

直达车采取的是分批止盈机制,设定的目标收益率为20%或者30%——即中途设置了止盈点,从开始运行起,直达车每增加5%的收益率止盈一次,止盈金额为初始金额的1/4或者1/6,止盈的本金+本金对应的收益自动赎回,剩下的继续向下一站迈进。

基金分批止盈怎么实行? 理财投资

(20%收益率和30%收益率止盈示意图)

这样的好处是,既能保证一定的资金流动性,又有一部分的资金能获得更高的收益率。

需要说明的是,由于资金分批赎回了,前面赎回的资金并未参与持续的上涨,全部达标后的绝对收益率会低于20%或者30%。不过考虑到赎回资金的时间效率,关注直达车的IRR(内部收益率)会比较客观。

(一个小提醒,由于直达车定位偏中长期,如果持有超过半年不会送服务卡哦~)

二、我要不要买直达车呢?

目前小目标共有4个车型:

  • 普通车:不择时,每周发车,分散时间

  • 快车:大跌发车,相当于补仓,分散空间

  • 主题车:布局特定主题,分散持仓方向

  • 直达车:分批止盈的中长期投资

小目标的每个车型各有优势,不过这不代表大家每一辆车都需要跟上。(不要给自己这么大的压力哈~)

比如有豆友只喜欢规律跟投普通车,当做定投的一种,省心省力;有豆友只喜欢快车,发车更快,有建仓优势;也有豆友看好不同主题,希望自己的小目标也能配置上。

如果您有中长期不用的闲钱,也认可分批止盈的这种方式,可以考虑上车。

三、上直达车还需要注意什么?

上直达车,有2个需要大家注意的事项。

第一,直达车会重点配置主动型基金,而主动型基金比指数型基金面临的波动可能更大。

配置主动型基金的原因是,直达车的收益目标更大,持有时间也会更长,而从过去十几年的表现来看,持有时间越长,主动型基金就越容易跑赢指数。

第二,想获取较大的收益,就要付出更多的时间,在到达终点前,某段时间里坐过山车也是有可能的。当然,直达车的分批止盈机制可以避免全部资金坐过山车,一定程度上能提高大家的投资体验。

根据回测数据,20%目标收益率直达车的达标时间,大多数情况下为12个月~34个月。

所以,如果您上了直达车,我们希望您能保持一定的耐心。

四、现在发20%的车,是代表基金豆团队看好后续的市场吗?

短期市场谁都无法预测,有可能涨也有可能跌,但长期而言,我们相信A股未来会有好的回报率,这也是直达车推出来的重要原因之一。

所以,我们也希望您在上车之前,能做好中长期的心理准备。

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