股民成功迈向基民,从玩赚ETF开始?

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昨天,司令有幸接受了雪球财经的专访,借着如火如荼的雪球ETF争霸赛,一起和球友们聊司令的投资经历和资产配置理念。其中,ETF作为重要的投资工具,回答时尤其不惜笔墨。如果你也长期沉浮于股海并且不得意,或者经常看对了板块风口却买错了个股,还在困扰资产配置的合理性,那么不妨一起来看看此篇专访内容。

 

Q1:您好,请您先向粉丝们介绍一下自己吧。

我是自媒体号主【养基司令】,社区里熟悉的朋友都叫我“司令”。掐指一算,写文章至今已有四年,平时经常和大家分享财经冷知识、基金投教、选基技巧等内容,比如围绕定投、ETF、指数特点、基金组合、资产配置、事件性机会等各个方面。目前全平台粉丝积累超过20万+,出于对大家负责的态度,要求自己所写内容尽量客观,我的座右铭是:用数据说话,投资可以更美的。

 

Q2:您的实盘投资经验是多久?在目前的市场环境下,您更倾向于买个股还是买基金?

2004年入市时,小打小闹算是略有盈余,于是2007年起加大资金投入,万万没想到年轻不懂事“卧”倒在了股海。2008年开始尝试购买基金,包括基金定投,随后几年的结果,相信大家也都已经猜到,尽管基金账户过程中也有曲折,但是总体呈现稳步增长,反倒是股票账户起起落落,一直不愠不火。从此,司令更醉心于基金投资,不断提升自己的选基和止盈技巧,同时不断研究如何进行资产配置。为了能够更好理解基金经理的投资框架,目前“炒股”和“买基”两条腿同时在走路,不过对于大多数老百姓来说,司令更建议投资基金的比重可以适当更多些,毕竟二十年来公募基金行业所取得的靓丽超额收益,相信大家也都看到了,更何况选基相比选股更简单、省力些。

 

Q3:您长期以来的投资理财的方式是什么呢?

我会把资金分成几种用途,也就是平时大家经常听到的“四个钱袋子”。第一个钱袋子是“要花的钱”,主要用于日常消费,平时主要放在货币基金,流动性好且收益比活期利息要高些;第二个钱袋子是“保命的钱”,主要应对各种突发性的意外开支,比如重大疾病,比如用少量的钱给自己或家人买份健康险;第三个钱袋子是“生钱的钱”,为的是追求资产的快速升值,主要投资股票基金、混合基金等高收益产品;第四个钱袋子是“保本升值的钱”,目标是追求资产长期稳健增值,主要投资债券基金、银行大额存单等相对低风险产品。当我们越是年轻的时候,第三个钱袋子——“生钱的钱”的权重占比越是可以多些。一方面是因为年轻人的风险承受能力更强,另外一方面是因为越早开始投资,越能充分享受“时间玫瑰”的魅力。

 

Q4:投资来说比较看好那些领域,比较看重基本面还是喜欢追热点?

个人比较偏向“中观”角度的基本面和热门赛道相结合吧。从大类资产配置角度来看,主要还是通过“股债”两类资产的不同占比来实现对风险的控制,可能比买什么(基金)更重要。从收益回报角度来看,价值风格与成长风格会同时兼顾。比方说,今年结构化行情分化愈发严重,投资者如果追逐单一风口很有可能会大幅跑输市场,甚至还会出现较大的亏损,所以投资尽量避免“押宝”的心态。热门赛道,比如食品饮料行业白马股长期价值还在,但需要用一定的时间换取估值空间,如果能够忍受波动的投资者,可以分出一半资金长期持有消费主题基金。另外分出的一半资金,可以去配置新能源、医药、周期行业等短线热门赛道品种,通过ETF产品能更容易实现波段性的交易机会。

 

Q5:您个人记得比较清楚的投资生涯中的光辉时刻是什么呢?

说不上什么光辉吧,有可能就傻傻拿着基金一直不动而已,目前手中收益率翻倍以上的基金也有7、8只了,幸亏当初买的金额也不算太少。所以,对大多数基民来说,看得准、拿得住、买的多,几个因素能同时实现,可能就算是光辉时刻吧。

 

Q6:您对ETF产品了解多少?您认为ETF有何优势?

对于ETF产品的了解程度,如果100分为满分的话,我可以给自己打80分以上。曾经还在新浪财经平台上,专门给大家分享过《玩转ETF,你也能成为投资高手》课程。ETF作为交易所可交易的指数基金,兼顾了指数基金和场内交易的特点,成分股透明、持仓相对分散、流动性好、费率低、交易便捷、资金门槛低、配置品种丰富,部分产品还有T+0套利功能。当行业或主题ETF上涨时,也许跑不过板块的龙头和龙二,但是大家可以把它默认为“班级中稳稳排名前1/4”的优等生,不用太费心(选股)就能抓住板块风口。通过合理的ETF产品配置,既可以赚取价值投资的钱,又可以赚取市场波动的钱。所以,个人比较建议如果从“股民过度到基民”,最优先考虑的就应该是ETF产品,并能尽快了解各种ETF的特点。

 

Q7:对于ETF争霸赛的23支产品,您比较看好哪几个领域的ETF产品?

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表格中的这些品种都不错啊,既有价值风格,也有成长风格,可以用来做不错的组合搭配,关键还是要根据个人的风险收益率偏好,以及市场风格的变化进行及时调整。如果就六月份时间维度来看,以上这些主题型ETF组合,个人比较偏向“有色金属ETF+新能汽车ETF+生物药ETF+半导体ETF+食品ETF”,宽基型ETF组合比较偏向“科创50ETF+中证1000ETF+创业板ETF+H股ETF”。

 

Q8:前一段时间站内的很多用户也是在不断的关注易方达中概互联ETF这个产品,它也是本次参赛的王牌产品之一,您觉得目前它适合实盘买入么?

的确,前段时间受到反垄断事件影响,恒生科技股和美股中概互联网题材股确实回撤都蛮厉害的,尽管最近也有所反弹,但是短时间内反弹的持续还有待观察。不过,通过观察可以发现,该指数的贝塔弹性是相当好,如果是作为参赛产品,只要能够把握好波段机会,个人觉得蛮适合的。科技是国之重器,长期来看值得关注。

 

Q9:实盘来讲,这23只产品您能给粉丝们推荐一个您认可的长期可以拿得住的组合么?

长期拿着的话,以上这些品种个人比较偏向“宽基ETF+主题ETF”的搭配方式。比如“科创50ETF+创业板ETF+消费ETF+银行ETF”,同时兼顾了价值和成长、大盘股和中小盘股风格。

 

Q10:您认为雪球ETF争霸赛它对于我们普通投资人有什么好处么?

通过参赛可以更加了解ETF产品,刚才也说了,股民到基民的角色转变(或者身兼两职),ETF是实现成功投资途径的重要“武器”。很多投资者看对了风口,却选错了个股,经常会抱怨,那么ETF就是判断自己投资眼光的重要验证工具。此外,ETF品种正越来越丰富,不单单是股票资产,还包括债券、黄金、石油等等,大家可以通过各类ETF实现丰富的资产组合配置。

 

Q11:最后想问下您2020年都有哪些小目标?您现在又实现了哪些?

我每年的投资目标是希望能够跑赢沪深300,大家可不要小看这个目标哦,一两年不是难事,但是能够持续跑赢并不容易!目前,我的基金资产配置方式基本是偏向“半股半债“,当判断股市向好时,权益部分(股票型、偏股型、指数型)仓位会调整到6-7成,当判断股市趋势向下时,权益部分仓位会调整到4-5成,债券、黄金等固收资产仓位随之调整。过去的2020年,得益于股市整体还算不错,所以尽管用了7成权益仓位,整体资产收益率还是跑赢了沪深300。2021年至今,权益仓位目前已下降到了6成左右,所幸至今为止资产收益率也是跑赢的,所以剩下7个月就继续好好努力呗。

 

以上就是雪球ETF争霸赛的专访内容,原汁原味并无任何雕饰!

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