哪些类型的基金不适合长期持有?这三类基金还真不一定

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一天,基长收到了一位久未联系的朋友的消息:

“老朋友,有没有那种就是买入之后再也不用管,放上个十年八年收益还不错的基金推荐一下呀?我太累了,不想再花时间精力在研究投资上了。”

一方面,基长甚是欣慰。

终于有人不是追求“一个月10%”、“一年翻倍”等短期收益了,而是愿意长期投资。

而且还不是一般的长期,而是十年/八年的长期!

另一方面,基长想要澄清一个点。

虽然我们一直在倡导一个投资理念:“基金要长期投资”,但并不是所有的基金都适用这句话的。

今天,基长就来跟大家盘点一下,如果真的只想买入基金后躺平不动,哪些基金不能选。


首先,我们必须要正确认识一个点。

适合“买入后躺平不动”的基金,并不是说这只基金每天只涨不跌,而是指只要这只基金的整体趋势是向上的就行。

中间肯定会有回调的时候,但是基金净值能够实现屡创新高,让买入并长时间持有的人都赚到了钱。

例如这样

哪些类型的基金不适合长期持有?这三类基金还真不一定 理财投资 第1张数据来源:wind,日期范围为20060531-20210531。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

那哪些类型的基金不符合这个特性呢?


基金分为两种,一种是行业主题型基金只投资特定的行业;

另一种是均衡配置型基金指的是全行业都可以配置,哪个行业有机会就投资哪个行业。

为什么说周期行业主题型基金,并不是持有时间越长,收益率越高呢?

周期行业,从名字上我们就很容易能够判断,这类行业受经济周期的影响非常大,需求和价格都会呈现周期性波动。

在行情高点入场的基民,可能得等到下一轮周期的到来,才能顺利解套

我们看一下过去15年采掘、有色金属、钢铁和建筑装饰等周期行业的走势图,相信大家就一目了然了。

这些行业的整体趋势要么是平的,要么是往下走的,而且仍然都没有回到2008年或者2015年的高点。

如果是在高点买入相应行业的指数基金,哪怕持有了10年,很可能现在还被套着

哪些类型的基金不适合长期持有?这三类基金还真不一定 理财投资 第2张

数据来源:wind,日期范围为20060531-20210531。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

以石油为代表

为什么这类型基金也不太适合买入之后放着十年不动呢?

其实核心原理是一样的。

大宗商品,很多是生产链条上的原材料,例如石油、有色金属,这些商品的需求是随着经济周期而波动的

  • 经济复苏期,需求大增,行情就向好;

  • 经济萧条期,需求减少,行情就低迷。

给大家看一下某个商品型指数的走势图,是不是发现同样不符合我们前面提到的适宜长期持有的特征(整体趋势向上)?

哪些类型的基金不适合长期持有?这三类基金还真不一定 理财投资 第3张

数据来源:wind,日期范围为20060531-20210531。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

这类型不用展开细谈相信大家都已经很清楚了。

大家在选基金的时候, 最少也得看成立时间超过3年的

因为2018年是熊市、2019年算是个小牛市,可以观察在这一轮牛熊中基金的表现。

毕竟我们是抱着买入之后就长时间不动的心态,所以在挑选的时候,一定要选成立时间足够长的

选中之后,看一下基金成立以来的净值走势图看是否满足我们前面提到的原则。


OK,我们来总结一下今天文章的要点。

适合“买入后5-10年躺平不动”的基金,需要满足1个条件:整体走势向上,也就是说净值屡创新高

但是要注意避开以下三种基金:

周期行业主题型基金

部分大宗商品基金,以石油为代表

长期业绩差的基金

当然,这里并不是说周期行业主题型基金跟商品类基金就没有投资价值。

投资能力强的基民,可以通过波段操作、短线投资从中获取收益

而如果没有这个能力、不希望瞎折腾的基民,还是谨慎为好

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