普通人如何做好资产对冲配置?

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最近市场又非常震荡,我们普通投资者如何保持低回撤,不至于最后受不了风险割肉离场呢,前两天给大家分享过建立组合投资,实现风险和收益的平衡。今天再给大家进一步分析一下如何做对冲。

首先,最基本的就是“股债平衡”。股票型基金和债券型基金要配成比例,别看不上债券型基金的收益,纯债基一年成绩都有个7-8%,已经远超上半年大家买主动基金的平均成绩了。震荡市债基多一点,不会让你压力太大。

其次,低波动基金和红利基金和主动基金对冲。这两种基金的盈利模式,并不是看到企业的成长性,而是为了他们每年稳健的分红送股,吃掉这一块。所以它的成绩也相对稳定,有的时候会跟沪深300指数走出相反的曲线。所以两边通吃,适合做对冲。

再次,直接配置量化对冲基金。这类基金会帮你配普通人接触不到的股指期货来做对冲,原理很好玩,就像跷跷板一样,两头资产都受益。在某天基金里有专门这个板块的基金筛选清单,大家有功夫去搜索一下。

最后,组合有业绩、有成长性、估值不太高的领域,可以抗跌。这块说了很多次了,鸡蛋不能放在一个篮子里:军工、科技、半导体这些赛道成长性很好,业绩比新能源其实高不少,但估值又没有那么贵,所以跌的时候自然有人愿意接,就像18年的茅台一样,跌不下去(但现在白酒实在是太贵了),这些赛道均衡配置,也是可以帮你降低波动,平滑回撤。

这些就是基本的一些组合配置思路,也是我一直在做的。我上半年的组合回撤很低,每天拿着不累,遇到大跌的时候,看到的更多的是机会,而不是恐慌,希望大家能用心体会。

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