投资科技股的基金有哪些?怎么获取双份收益

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最近郭嘉专项整治财经自媒体,尺度难以把握,为防失联,开了个备用号,务必关注一下。

2019年以来的这轮行情与以往的牛市不同,整体震荡向上,但是分化严重,没有鸡犬升天的全面牛市。选对了股就是牛市,选错了就是漫漫熊途,操作难度较高。很多人的账户浮浮沉沉,如果没踩对风向,辛辛苦苦一两年,一看账户全白玩。

科技,是这两年的投资主题之一,未来依然会是,这是战略上的需要决定的。而且科技股目前已经经过了一段时间的调整,可以关注起来。

但是投资科技股对我们散户来说是有难度的:

科技知识烧脑,产品纷繁复杂,散户了解几分?不懂的东西,买了拿不拿得住?

科技股那么多,好像这个也不错,那个也挺好,买那只?

科技股的估值普遍相当不低,有些非常高,到底合不合理,敢不敢买?

专业的事情,不妨让专业的人去操心。

如果大家留意封闭基金的折价率,会发现有一些基金折价率非常高,年化甚至超过10%,并且这里面部分基金本身的收益率就很高,加上折价,可以吃两份收益

投资科技股的基金有哪些?怎么获取双份收益-第1张图片-牧野网

折价率+年化折价率双高排名前列的基金, 名字大部分带有科创或创业字眼。前者是科创基金,后者是创业板基金,但是这些科创基金却不限于投资科创板,其投资范围比创业板基金更灵活。

这里有故事,更有机会。

  • 缘起

2019年A股最引人注目的事情就是推出了科创板,当时为了给科创板保驾护航,发行了一些科创封闭基金,要求投资科创方向,封闭3年,3年后转成LOF基金。

这批科创主题封闭基金在2019年中发行,份额于2019年底陆续上市交易,目前封闭期普遍还剩不到1年。由于是封闭基金,天然存在折价,比如我申购了某封闭基金,在3年封闭期内如果需要用钱、或者不看好股票了想拿出来,此时是无法直接赎回的,只能打折甩卖,封基的折价就是这么来的。

  • 机会

1.科创配售

这批科创基金可以参与科创板配售,享受科创板新股上市的收益。

2.策略灵活

a)名曰科创,全A选股:

虽说这些基金当初成立的时候很大一部分原因是为了保障科创板的顺利发行,但是毕竟成立时科创板还没开板,刚开板的时候股票也会比较少,所以并没有限制投资标的为科创板股票,而是科创主题(这个拿捏就完全在基金经理手中了),观察这批科创主题基金,可以发现没有一只基金是重仓科创板的,一只都没有,甚至有些基金,其十大持仓股里面完全没有科创板股票,所以其投资标的并不限于科创板,而是在整个A股的广阔天地里优选科技创新类公司,不用担心可选范围小、优秀公司投不了。

b)混合基金,仓位灵活:

都是混合基金,其股票仓位要求是0-100%,非常的灵活,理论上遇到系统性风险,基金经理是可以把股票清仓的,而股票型基金得永远保持高仓位,就算基金经理预测要大跌也得扛着。

3.高安全垫

由于封基的折价,天然提供了安全垫,而封闭期结束时,由于可以净值价赎回,折价会消失,随着时间的推移,折价率会趋向收敛。

下图是2020.5.30日我截的图,当时这些科创基金的折价率有的超过16%,随着时间的推移已经明显缩小。

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目前这批科创基金封闭期还剩9-10个月,折价率7-9%,年化8-11%,提供了较高的安全垫,如果持有到期,可以收获额外的收益叠加。

4.收益秒杀散户

以501079科创大成为例,过去2年收益率+141%显著跑赢科技龙头指数,秒杀沪深300(+28%),也跑赢这两年最强指数创业板(+103%),肯定是秒杀绝大部分散户的。

从这些折价的科创封基中挑选出本身收益率不错的基金,再叠加吃折价,一份基金,两份收益,岂不美哉?


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5.专业

回到文章开头的灵魂三问:敢不敢买?买那只?拿不拿得住?我们小散,缺乏充足的时间、专业知识去深入分析大量行业和个股。持有科技类基金,自有专业的基金经理带着团队去分析研究,解决痛点。

6.避免频繁交易

封闭有封闭的好处,很多散户的亏损其实来自于频繁的交易,看对了股票却拿不住,与收益失之交臂。买了封基,天然的就会抑制频繁交易的冲动,克制人性的弱点。

  • 弊端

天上不会掉馅饼,想吃这个折价,必然要承受一定的风险。

  1. 流动性不佳

    由于折价率较高,大部分持有者也并不愿意卖出,恐怕还有更多的持有者不知道如何卖出,因此每天的成交额很低,如果想大额买入,会拉高成交价,如果想卖出,可能不好脱手。

  2. 还有近1年封闭期

    封闭期想要退出,只能场内交易,折价率长期理论上趋向收敛,最终会消失,但短期波动不小,流动性也无法保障,影响退出效率和成本。

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如果你想长线持有一些基金,尤其是科技主题方向的基金,上述科创主题基金,非常适合,目前高达8%的年化折价,提供了很高的安全垫,可以从中择优选择买入。

当然,也不限于这一批科创基金,看好某个方向的主题,如果有高折价的封基,都可以考虑。

注:长期持有到封闭期结束才能完全享受折价回归的额外收益。文中数据采集于周日。

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