选基金的几个指标是什么 选基金主要看什么指标

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不论是新手小白,还是投资老手,在买基的路上,总能解锁意想不到的新知识。毕竟,知道的越多就知道的越少。

今天小倍就帮大家解锁几个,在选基时容易被忽略,但又很有用的指标

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风险性价比

投资是有风险的,一般来说,风险与收益是成正比的。那如果承担同样风险的情况下,哪只基金的收益会更可观呢?看夏普比率就知道了。

夏普比率的公式长这个样子:


虽然它长得复杂,但理解起来非常简单。它表示的是,投资者每多承担一分风险,可以拿到几分收益。夏普比率的数值越高,表示基金在同一风险下能够带来更高的超额回报,投资组合表现更佳。

当夏普比率越高时,代表承受的风险性价比更高,也就是承担同样风险的情况下可能赚得越多。

这个指标在小倍评基小程序里也有,特别是在对比基金的时,十分直观有用。

但需要注意的是,夏普比率只能用于对比同类基金

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频繁分红 有猫腻

基金中的分红和我们理解的字面上的意思不太一样,“分红”的钱并非投资收益,分出来的钱来其实就是本金

一般来说基金分红有四个主要原因:没找到好标的,分点钱出来,不稀释收益;规模太大影响风控;基金不好卖,降低净值来营销;市场有风险,替投资者适当规避。

所以分红不仅能提示市场风险,还提醒大家审视手中的基金。

如果是因为牛市或行情太好,偶尔分几次红也算正常,但如果一只基金频繁分红,那就要考虑是不是该基金本身的质量问题了。

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你买的基金都卖给谁了?

如果你想买一只基金,看了它所有的档案,但还是迟迟没有下手,那么你就可以看看“持有人占比”这个指标。

这是一个很有趣的指标,持有人占比分为:机构持有、个人持有、内部持有。我们可以从中看出一些小端倪。

个人持有占比

个人持有者,就是像你我这样的散户,官方的解释是:指可投资于证券投资基金的自然人中持有该基金份额的人员。那么个人持有占比就是指这只基金,有多少卖给了咱们这些小散户。这个占比其实没有什么要说的,主要看接下来的两个。

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机构持有占比

机构持有占比:指企业法人、事业法人、社会团体或其他组织中持有该基金份额的组织。例如:保险、社保基金、外资、FOF资金等等。

就投资能力而言,机构是远超于个人的。所以就有一部分人选择跟着机构抄作业,机构买啥跟着买。这的确有一定的参考性,但机构持有占比越高就代表该基金越好吗?机构持有占比越低,就不能买吗?

如果机构拿钱投资货币基金,那这些基金就相当于机构的零钱包。机构看好的基金虽不错,但当这只货币基金里的机构持有占比过高时,它就存在风险了。

如果机构想把资金的大额零钱取出来,那该只基金受到的影响就会非常大。剩下的个人持有者就要遭殃了。所以不要选择机构持有率太高的基金。


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相反,机构投资基金的限制很多,也一些绩优基金由于规模、回撤、人员变动等因素无法进入机构的基金池。所以,机构持有占比0,并不代表该只基金不好。

内部持有占比

内部持有者:指基金管理公司内部的从业人员中持有该基金的人员。内部人员是最了解自家产品的。

如果一只基金内部持有占比较高,机构持有率也恰当的话,那说明它是真的好,接下来就只需要看适不适合自己了。当然内部持有占比不可能非常高,毕竟体量在那摆着的。

看一下今年比较热的三只基金,谁得到的认可更多?(注意下图时间轴是从右到左)

-中欧医疗健康混合A-

截止2021年6月30日,总份额62.31亿,机构持有占比1.06%、个人持有占比98.94%、内部持有占比0.05%。

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-易方达蓝筹精选混合-

截止2021年6月30日,总份额298.19亿,机构持有占比10.15%、个人持有占比89.85%、内部持有占比0.1%。

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-诺安成长混合-

截止2021年6月30日,总份额131.88亿,机构持有占比1.23%、个人持有占比98.77%、内部持有占比0.11%。

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看完是不是心里多少就有点数了?快去看看你持有的基金,或想买还没买的基金,持有人结构什么样子吧!

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