办理个人银行开户业务需要什么资料?

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随着断卡行动的深入,银行对个人银行开户的管控也迈入了新的高度,曾经仅凭一张身份证就能办理银行卡的时代已经过去。

为了从源头上防止电信诈骗的风险,即便本人携带了身份证,在银行也可能无法办理银行卡。

据了解,目前多家银行在个人银行卡办理流程上进行了更改,使银行卡的办理环节变得更为复杂,办一张简单的银行卡甚至需要跑几次银行网点。

办理个人银行开户业务需要什么资料?-第1张图片-牧野网

在一份银行个人开户业务资料准备清单中显示,个人开户业务办理时长预计在30分钟以上,如果用户资料不全或者不符合审核条件,将暂时无法办理个人银行开户业务。

办理个人银行开户业务必须使用个人实名认证的手机号,且入网时间超过1年,银行对用户的社保信息也要进行审核,要求用户社保正常缴纳且有半年以上的缴费记录,社保缴纳单位与开户单位信息必须一致。


根据目前银行的政策,开户办银行卡需要提供在职证明,居住证明,消费记录、实名制的电话卡以及公积金缴存明细或社保缴存明细,银行人员还会审核用户在淘宝、京东等平台的收件信息,姓名、手机号及地址等信息要与开户信息保持一致。

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个人银行开户业务正在收紧,不仅是一家银行采取了新的个人开户业务办理流程,在银行业这种现象已经十分普遍,各大银行均在加强个人开户业务的办理规范。

银行对个人银行开户业务流程的调整,也是为了响应中国人民银行和银保监的要求,去年曾有多家银行因为违规开立个人银行账户受到央行及银保监处罚,在新一轮的整治风暴中,银行不得不对用户资料展开严查。

2020年末,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》。

非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪活动问题日益突出,严重损害人民群众切身利益,严重侵蚀社会诚信根基。

以零容忍的态度严厉打击非法买卖电话卡、银行卡(简称“两卡”)“两卡”违法犯罪活动,进一步加强行业监管,在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒,深入推进“断卡”行动,全力斩断非法买卖“两卡”黑灰产业链条。

“断卡”行动,也是银行开户越来越严格的重要原因。


附:关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告

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