(银行止付是什么意思)银行卡被冻结止付会怎样?

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2020年办理了几起涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件,近日收到了检察机关作出的不予起诉决定书,客户悬着的心终于落了地,一场灾祸已经过去,算是皆大欢喜的圆满结局。

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关键词:

1、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

《刑法》三百一十二条规定的罪名,原文是“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”

2、冻结、止付

原是银行机构对于银行卡、银行账户等的管理措施,目前成为公安机关在办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪中常见的侦办手段。具体来说,就是银行卡、银行账户的支付等功能被暂时停止了。

3、不予起诉

《刑事诉讼法》一百七十条的规定,没有犯罪事实的,人民检察院作出不起诉的决定,说的具体一点是无罪的一种表现。

简单的经过:

起因就是因为客户的银行卡被多次冻结止付,某日接到公安机关的电话,被要求前往公安机关接受询问。结果去了之后,就被采取了刑事措施,告知其涉嫌犯罪,自此开始了这段人生磨难。

接受委托后,向委托人、公安机关、检察机关了解情况后,知晓了案件的具体情况,以下简称我的委托人为小A吧。

小A有正当工作,典型的IT男,闲暇的爱好是交易虚拟币,一日通过境外一交易平台,有一注册买家以行情价购买了小A持有的虚拟币,该次交易不久小A发现自己的银行卡被银行冻结、止付,因为以往也发生过类似的情况,小A并没有多想,数日后联系委托冻结的公安机关后,被告知要前往办案场所接受询问,小A按约前往公安机关后就发生了前面所讲的被立案调查的情况。原来这个以行情价购买虚拟币的人,是实施诈骗犯罪的犯罪嫌疑人,购买虚拟币的钱款来源于被害人。

案件办理的过程曲折复杂,先后经历了从诈骗到掩隐罪的变化,与公安、检察、法院经过多次沟通,前后四次前往山西办案机关,穿插了认罪、翻供……客户的放弃……最终的坚持……等等,最终经过开庭,当庭进行无罪辩护,反复提交律师意见,取得了现在无罪的结果,是律师的努力,也是当事人的坚持,也应该感谢法律、感谢办案机关……

当然这里,笔者不是为了向大家介绍这个案件办理的过程,而是经过类似案件的办理以及对掩隐罪的粗略调查,向大家做一个提醒。

律师的建议:

1、掩隐罪目前呈上升的趋势,经过此次案件的办理后,有很多的客户有着相同的经历来寻求笔者的帮助,他们的一个共同点是都有着银行卡被公安机关委托进行冻结、支付的情况。

2、很多人选择无视、放任的态度,有的甚至接到公安机关主动联系要求接受询问的电话却避而不见,最终导致更为严重的后果。这类态度、想法都是错误的,如果自身发现了银行卡、账号被公安机关委托冻结止付的情况,务必第一时间联系公安机关说明情况或主动接受调查,绝大部分情况下,都能把问题说清楚、讲明白。

3、真的出现问题,不要去度娘搜索,法律远比你想象的复杂!笔者同期在办理的另一个掩隐罪的案子,客户被判刑4年,到一审宣判,客户都绕不开一个思维的误区,始终认为自己没有参与上游的诈骗犯罪,自己不构成掩隐这个罪名,在多次的会见当中,反复向我强调他在网上搜索过,他不构成犯罪……大家要明白,刑法312条中所指的“明知”并不是你主观上所臆想的那个明明知道!所以,专业的事情交给专业的人去做,律师也许就是那个能救你一命的人。

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